WealthNaviの運用実績

WealthNaviの運用実績

サービス開始後のパフォーマンス
(2016年1月19日~2020年9月30日)

モデルケースはWealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合のものです。
なおWealthNaviは、お客様のリスク許容度に応じてローリスク・ローリターンの「リスク許容度1」から、ハイリスク・ハイリターンの「リスク許容度5」まで5通りの最適なポートフォリオを提供しており、パフォーマンスはリスク許容度によって異なります。

2016年1月から2020年9月までの
パフォーマンス(ドル建て)

2016年1月からのパフォーマンス(ドル建て)

2016年1月から2020年9月までの
リスク許容度別リターン(ドル建て)

リスク
許容度
累積元本額
(ドル)
資産評価額
(ドル)
リターン
1 2.39万 2.88万 +20.6%
2 2.39万 2.98万 +24.8%
3 2.39万 3.03万 +26.9%
4 2.39万 3.09万 +29.5%
5 2.39万 3.10万 +30.1%

ドル建てでの結果は、2020年9月までの期間で累積元本額が2.39万ドルなのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて2.88万ドル(+20.6%)から3.10万ドル(+30.1%)になりました。

2016年1月から2020年9月までの
パフォーマンス(円建て)

2016年1月からのパフォーマンス(円建て)

2016年1月から2020年9月までの
リスク許容度別リターン(円建て)

リスク
許容度
累積元本額
(円)
資産評価額
(円)
リターン
1 268万 304万 +13.4%
2 268万 315万 +17.4%
3 268万 320万 +19.4%
4 268万 327万 +21.8%
5 268万 328万 +22.3%

また、円建てでの結果は2020年9月までの期間で累積元本額が268万円なのに対して、資産評価額はリスク許容度に応じて304万円(+13.4%)から328万円(+22.3%)になりました。

2016年1月から2020年9月までの
ドル円為替レートの推移

2016年1月からのドル円為替レートの推移

WealthNaviは、運用開始後、最適なタイミングでリバランスや税金の最適化を行います。また、追加投資や自動積立をする場合も、一人一人のポートフォリオを個別にモニタリングして、最適な取引を自動で行うサービスです。このため、一人一人のポートフォリオやそのパフォーマンスは開始した時期や積立投資の有無によって異なります。

とはいえ、約4年半という特定の期間ではあるものの、モデルケースではドル建ての場合、元本額に対して最大で+30.1%のリターン、円建てでは元本額に対して最大で+22.3%のリターンを得ることができました。
ただし、投資手法の良し悪しを考える際には、約4年半のパフォーマンスを見るだけでは不十分です。そこで次の項目ではシミュレーションを用いて、長期間の資産運用を行った場合を検証しております。

当該実績は過去のものであり、将来の運用成果等を保証するものではありません。
グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額/累積元本額-1で計算しています。

【前提条件】
▼サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス

・サービス開始当初(2016年1月19日)に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資 ・半年ごとにリバランス実施 ・手数料(現金部分を除く、税別年率1%)控除後 ・分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない ・ETFの分配金は権利落ち日に再投資 ・Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成

1992年からのシミュレーション

WealthNaviの推奨ポートフォリオ(※1)を用いた過去シミュレーション

1992年1月から2017年1月までの過去25年の期間で、WealthNaviの推奨ポートフォリオ(※1)を用いて資産運用のシミュレーションを行うと、資産は2.4倍に成長し、1年あたりのリターンは6.0%という結果となりました。

【ドル建て】
1992年からの資産運用シミュレーション
(当初1万ドル、毎月300ドル積立)

1992年からの資産運用シミュレーション(当初1万ドル、毎月300ドル積立)

1992年からのドル円為替レートの推移

1992年からのドル円為替レートの推移

【円建て】
1992年からの資産運用シミュレーション
(当初100万円、毎月3万円積立)

1992年からの資産運用シミュレーション(当初100万円、毎月3万円積立)

[ドル建て:+142%のリターン]
1992年1月に1万ドルを投資し、その後毎月300ドルずつを国際分散投資で積み立てていった場合、10万ドルの元本が24.2万ドル(+142%)に増加。1年あたりのリターンは5.9%でした。(※2)

[円建て:+146%のリターン]
1992年1月に100万円を投資し、その後毎月3万円ずつを国際分散投資で積み立てていった場合、1,000万円の元本が2,457万円(+146%)に増加。1年あたりのリターンは6.0%でした。(※2)

投資においては、預金のように一定のペースで資産が増えるものではなく、リターンがプラスになる時期もあればマイナスになる時期もあります。短期的なリターンの変動に左右されずに長期間、積立投資をずっと継続することが重要であると考えております。 (長期・積立・分散投資の重要性についてはこちら)

※1 2017年4月時点のWealthNaviのリスク許容度3の推奨ポートフォリオです。

推奨ポートフォリオの比率は以下の通り
米国株(VTI) 30.6%
日欧株(VEA) 21.5%
新興国株(VWO) 5.0%
米国債券(AGG) 29.1%
金(GLD) 8.8%
不動産(IYR) 5.0%

・1992年1月末に初回投資(1万ドル/100万円)、翌月(2月)から2017年1月まで毎月末に定額積立投資(300ドル/3万円) ・毎月末にリバランス実施・手数料(税別年率1%)控除後 ・分配金受取時やリバランス時にかかる税金は考慮していない ・ETFの分配金は権利落ち日に再投資 ・ETF設定前の期間は、当該資産クラスに対応するインデックス等のデータを利用(ETF経費率を控除)

米国株:Wilshire 5000
日欧株:MSCI EAFE Index
新興国株:MSCI Emerging Markets Index
米国債券:Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index
金:LBMA Gold Price
不動産:Dow Jones U.S. Real Estate Index

・Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成

※2 ここで算出したリターンはIRR(Internal Rate of Return)です。

終わりに

上記ではWealthNaviの運用実績をご覧いただきました。
新しいサービス「ロボアドバイザー」は開始して間もないため、実績に不安だった方も多いことと思いますが、そのような方に今回の運用実績がご参考になれば幸いです。
資産運用の王道「長期・積立・分散」をおまかせで実現できるWealthNaviで、将来の資産形成を一緒に行っていきましょう。

【参考情報】
期間別のリターン(2020年9月末時点)

以下は、サービス開始当初(2016年1月19日)からWealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合(積立投資なし)のリターンを、ご参考のため過去の期間別に示したものです。ただし、このような短期的なリターンを気にしすぎる事なく、長期的な視点で資産運用に取り組まれることをお勧めします。

ドル建て

リスク
許容度
過去
1カ月
過去
6カ月
過去
1年
サービス
開始から
(ご参考)
リスク
水準
1 -1.3% +9.9% +7.7% +31.5% 4.6%
2 -2.0% +13.2% +7.9% +39.8% 6.2%
3 -2.7% +16.6% +7.8% +44.9% 8.1%
4 -3.2% +20.2% +8.2% +50.6% 9.9%
5 -3.5% +22.8% +7.8% +53.0% 11.2%

円建て

リスク
許容度
過去
1カ月
過去
6カ月
過去
1年
サービス
開始から
(ご参考)
リスク
水準
1 -0.9% +7.5% +5.3% +17.9% 9.0%
2 -1.7% +10.7% +5.5% +25.5% 10.6%
3 -2.3% +14.0% +5.4% +30.0% 12.2%
4 -2.8% +17.5% +5.8% +35.1% 13.6%
5 -3.1% +20.0% +5.4% +37.2% 14.7%
  • 「リスク水準」は、リターンの変動性を示す指標であり、リターンの標準偏差(年率)として算出されます。
  • 円建てでのリスクの実績値(サービス開始以降の月次リターンの標準偏差を年率換算)はリスク許容度別に次の通りです。
  • リスク許容度1:7.5%
  • リスク許容度2:9.3%
  • リスク許容度3:11.0%
  • リスク許容度4:12.7%
  • リスク許容度5:14.0%

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