よくあるご質問

• ウェルスナビとは何ですか？

  ウェルスナビ（WealthNavi）は、ウェルスナビ株式会社が運営する「全自動の資産運用サービス」です。

  1万円から手軽に始められ、金融の専門知識がなくても、忙しくて時間がなくても、「長期・積立・分散」の資産運用を自動でおまかせで行うことができます。

  NISAにも対応し、非課税メリットを自動で活用しながら、豊かな将来に向けた資産運用をサポートします。

• なぜ、ウェルスナビは保険サービスをはじめたのですか？

  働く世代のお客様にとっては、「将来の生活」への備えだけでなく、「万が一のリスク」への備えも重要です。そこで、これまでの資産運用サービスに加えて、保険サービスをはじめることで、働く世代のリスクへの備えを総合的にサポートしたいと考えました。

  2024年、NISAが大幅に拡充され、非課税となる期間や投資額が増えました。生命保険の保障額（保険金額）を必要最低限にすることで、保険料を抑えることができた場合には、余裕資金を資産運用に回すことができるとウェルスナビは考えています。

  資産運用と生命保険、それぞれの役割の違いをお伝えしながら、資産運用との組み合わせに適した生命保険をご提案します。

• ウェルスナビの「資産運用に合わせる生命保険」とは？

  資産運用と生命保険、それぞれ目的を分けて考え、組み合わせながら必要な保障額（保険金額）を確保するというウェルスナビの考え方です。保険で資産形成をすることではありません。

  保険は、いつ起こるか予測ができないリスクに対して有効な備えです。一方、住宅資金や老後資金のように、いつ頃、いくらぐらい必要かある程度予測ができる資金については、「長期・積立・分散」による資産運用で計画的に備えるほうが合理的とウェルスナビは考えています。

  すでに資産運用をはじめている方にとっては、適正な保障額（保険金額）を保険で確保し、保険料を抑えることができた場合には、余裕資金を資産運用（毎月の積立）にまわすこともウェルスナビではおすすめしています。

• ウェルスナビがおすすめする生命保険を教えてください。

  ウェルスナビでは、貯蓄型の生命保険に比べて保険料を抑えやすい、定期型の「収入保障保険」と「定期保険」をおすすめしています。

  商品設計の柔軟性や保険会社の財務の健全性などを加味し、当社の定める基準に沿った保険会社や商品を選定しています。