ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」

WealthNaviとは

ロボアドバイザー「WealthNavi（ウェルスナビ）」はテクノロジーの力で、
誰もが世界水準の資産運用をできるようにしました。

資産運用の手間を「ゼロ」に

WealthNaviは、発注から積立、リバランス（資産のバランス調整）、「税金」の最適化まですべて自動で行います。忙しく働く世代も手間なく資産運用をはじめられます。

６つの質問で、最適な
運用プランをご提案

専門知識がなくても6つの質問に答えるだけで、あなたに合った運用プランをご提案、最適なポートフォリオを自動で構築します。

ノーベル賞受賞者の
理論を
ベースにした
資産運用

WealthNaviは、ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズムを採用しています。世界の富裕層なども行う資産運用を誰もが行えるようにしました。

資産運用のシミュレーション

初期投資額100万円、毎月3万円を積み立てると、
30年後に元本1,180万円が50%の確率で2,452万円以上になります。

• ・2024年4月時点のWealthNaviの運用モデルに基づくシミュレーションです。「リスク許容度3のポートフォリオ」で運用した場合の将来の資産評価額の分布を、推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で予測しています。
• ・シミュレーション結果の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。運用成果によっては損失を被り、投資元本を割込むおそれがあります。
• ・預かり資産の年率1%（現金部分を除く、年率・税込1.1%）を手数料として差し引いて計算しています。
• ・分配金や譲渡益にかかる税金は考慮していません。
• ・運用モデルの詳細は、こちらをご参照ください。

多くの方に選ばれています

• 預かり資産

  1.3兆円突破!!^※2

• 運用者数

  40万人ご利用中!!^※3

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2024年6月時点）
※2 2024年7月4日時点 ※3 2024年6月30日時点の運用者数

タイアッププログラム 詳細

注意事項

当プログラムについて

• 当プログラムは、エントリーは不要です。
• 以下の場合、当プログラムの対象外となります。
  • 法人のお客様の場合
  • 名義貸しや名義借りが判明した場合
  • 現金プレゼントの入金までに、WealthNaviの通常の口座（特定口座または一般口座）の解約のお申し出がされている場合
• 当社のシステム障害などお客様に起因しない事態が発生した際には、条件を満たしたものとして取り扱われる場合があります。
• 当プログラムは事前の予告なしに中止・変更される場合があります。
• 当プログラムの適用条件を達成していると当社が合理的に判断できる場合には特典を付与することがあります。
• 当プログラムにて受け取った‌キャッシュバック‌または現金プレゼントは、課税対象になる場合があります。税に関する詳細は税務署ならびに税理士などの専門家にお問い合わせください。
• 当プログラムの特典対象になった方も、他のキャンペーン・プログラムの条件を満たした場合は、当該キャンペーン・プログラムの特典対象になります。
• 特典の適用状況は事前にご案内していません。お問い合わせいただいても回答できかねますのでご了承ください。

WealthNaviについて

• WealthNaviの通常の口座（特定口座または一般口座）の開設には1週間程度の期間が必要です。
• 連休中に口座開設をお申し込みいただいた場合は、通常より手続きにお時間をいただくことがあります。
• 当社の判断により、口座開設をお断りすることがあります。
• 通常、住所に変更がある場合や、ご不在により受け取れないなど、簡易書留のお届けが完了するまでは、入金いただけません。クイック本人確認をご利用いただいた場合はこの限りではありません。
• WealthNaviの最低投資額は1万円です。
• 原則として、平日の20時までにリスク許容度の決定と入金を行うと、当日の夜間にETF（上場投資信託）が購入され運用が開始されます。ご入金が20時を過ぎた場合や、日本および米国の祝日に入金された場合は、翌営業日以降の購入となります。なお20時前後の入金およびリスク許容度の設定については、通信障害等、不測の事情により、当日中の資産運用の開始と認められない場合がありますので、時間に余裕をもって、入金およびリスク許容度の設定をお願いいたします。
• 振込入金の場合、当日の営業時間内に銀行の入金処理が完了しないなどの理由で、WealthNaviの口座への反映が翌営業日となることがあります。また、クイック入金の場合、システムのメンテナンスや不具合などにより、WealthNaviの口座への反映に時間がかかることがあります。
• クイック入金をご利用される際は、銀行のサイトでの手続きの後に表示される「加盟店のサイトへ戻る」等のボタンを必ず押してください。ボタンを押さずにページを離れた場合は、WealthNaviへの入金が翌営業日以降となることがあります。
• 自動積立は引き落とし日の8営業日前までに、お申し込みいただく必要があります。詳細はこちらをご確認ください。
• 自動積立の申し込みの内容により、引き落としが申し込みを行った当月に間に合わず、翌月以降になる場合があります。実際の引き落とし日については、積立の申込画面にてご確認いただけます。詳細はこちらをご確認ください。
• 自動積立はご指定の銀行口座から引き落とし後、通常3営業日後にWealthNaviの証券口座に入金されます。
• 当社が提供する金融商品の取引は、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場、その他の指標の変動等により損失が生じ、また投資元本が割り込むおそれがあります。詳しくはこちらをご確認ください。