担当者に聞いてみた！ウェルスナビの無料カウンセリングってどんな話をするの？

こんにちは。ウェルスナビ保険コラム編集部です。

ウェルスナビでは、資産運用と保険を一緒にまとめて相談できる「無料カウンセリング」のサービスをご用意しています。

とはいえ、「どんな話をされるのか分からない」「不要なセールスをされたらどうしよう」と、不安を感じる方もいらっしゃるかもしれません。

そこで今回は、実際にカウンセリングを担当しているウェルスナビのプランナーに、当日の流れや雰囲気について聞いてみました。少しでもご利用前の不安を和らげるきっかけになれば幸いです。

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この人に聞きました

ウェルスナビ株式会社　ファイナンシャル・プランナー　軽部 良典

証券外務員、ファイナンシャル・プランニング技能士、生命保険募集人、損害保険募集人などの資格を持つ、資産運用と保険のプロフェッショナル。

　

Q. まずはどんな話から始めるの？

まずは、お客さまがどんなことでお悩みかを丁寧にお伺いします。「保険を見直して少しでも負担を減らしたい」「いまの保険が自分に合っているか知りたい」など、内容は人それぞれです。

たとえば保険に関するご相談でしたら、いまご加入中の保険についてお伺いします。お手元にご契約内容がわかるものをご用意いただけると、より具体的なアドバイスができるのでおすすめです。

Q. 何を聞けばいいか分からないときは？

気になっていることについて、こちらから順を追ってお伺いしますのでご安心ください。いまの資産運用や保険がご自身に合っているかどうかは、年齢・家族構成・ライフプランなどによって変わります。お話を伺いながら、ウェルスナビの考え方をもとに、その方に合った方向性をご提案します。

保険のご相談の中には、保険料を払い過ぎていたり、似た内容の保険に重複して加入されている方もいらっしゃいます。そうした場合も、あくまで「選択肢のひとつ」として、ウェルスナビの提案を丁寧にお伝えしています。

もちろん、無理な勧誘はありません。「将来への備え」や「万が一への備え」について、ウェルスナビのファイナンシャル・プランナーと気軽に話せる場としてご利用ください。

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Q. ウェルスナビに保険の相談をするメリットは？

ウェルスナビでは、「どのくらい備えておくと安心か」という保障額ベースの考え方を大切にしています。「保険の見直し」というと、保険料の安さばかり注目されがちですが、「必要な保障を、必要な分だけ」確保することを重視しています。

また、保険を見直して保険料を抑えることができたら、浮いたお金を資産運用にまわすこともご提案しています。「もし、浮いた〇〇円を積立にまわしてリスク許容度5で運用したら、〇〇年後にはどうなるか」といったシミュレーションも可能です。

一般的な保険の相談窓口では「保険の話だけ」で終わることが多いですが、ウェルスナビなら資産運用と保険を一緒に考えられるのが大きな特長ですし、メリットかなと思います。

Q. 無料カウンセリングは1回だけ？

いいえ、何度でも無料でご相談いただけます。

10分ほどで終わる方もいれば、1時間ほどお話しされる方もいます。たとえば保険の見直しをご相談いただいた場合は、後日「カウンセリングレポート」をお送りし、次回までじっくりご検討いただく流れです。

まずは気軽に、「話を聞いてみるだけ」でも構いません。ウェルスナビの無料カウンセリングで、ご自身に合った資産運用や保険について、一緒に考えてみませんか？

著者プロフィール

ウェルスナビ株式会社　保険チーム　保険コラム編集部　山川 力也

日本の働く世代にウェルスナビの保険の考え方を広めたいコンテンツ・ディレクター。証券外務員、ファイナンシャル・プランニング技能士、生命保険募集人の資格を保有。