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該当する項目は
ありませんか?

  • 保険金額は、ご自身の年収の3年分より少ない
  • 月あたりの保険料は、5,000円を超えている
  • 貯蓄代わりに保険を活用している

1つでもあてはまる方は
ぜひウェルスナビに
ご相談ください!

生命保険資産運用
組み合わせる

ウェルスナビの提案

のこされた家族の「生活費」には 収入保障保険

年金形式で毎月一定額の保険金が受け取れる「収入保障保険」。万が一のとき、のこされたご家族の生活費をサポートします。

35歳・男性の例月々の保険料4,190で、
万が一のとき、のこされたご家族は
年金支払期間満了まで毎月20万円
年金を受け取ることができます。

< 遺族年金の受取イメージ>

■ 契約日が属する月(35歳時)に死亡

35歳で死亡した場合

■ 契約日から10年経過時(45歳時)に死亡

45歳で死亡した場合

■保険商品:FWD収入保障<Web専用> ■保険期間・保険料払込期間・年金支払期間:65 歳 ■最低支払保証期間:5年 ■年金月額:20 万円 ■非喫煙者優良体保険料率を適用 ■保険料払込方法:月払(クレジットカード払扱)

「教育費」「葬儀代」等の
まとまった出費には
定期保険

まとまった金額を一括で受け取れる「定期保険」。万が一のとき、生活費以外の費用をサポートします。

35歳・男性の例月々の保険料1,310で、
万が一のとき、のこされたご家族は
一括で1,000万円の保険金を
受け取ることができます。

■保険商品:チューリッヒ生命 定期保険プラチナ ■保険期間・保険料払込期間:10年更新 ■保険金額:1,000万円(2024年9月1日現在)

<まとまった出費の例>

子供の教育費(1人あたり) 約1,096万円
葬儀費用等 約260.2万円

【子供の教育費】高校まで公立、大学を私立に通った場合の教育費(出典:幼稚園~高等学校までの学習費-文部科学省「令和3年度 子供の学習費調査」、大学の学費-独立行政法人 日本学生支援機構「令和4年度 学生生活調査」をもとに算出)

【葬儀費用等】葬儀費用の総額:平均約110.7万円(出典:鎌倉新書「第5回 お葬式に関する全国調査(2022年)」)+ 一般的なお墓代:平均約149.5万円(出典:鎌倉新書「第15回 お墓の消費者全国実態調査(2024年)」)

将来の「老後資金」には 資産運用

毎月の保険料を抑えることができたら、浮いたお金を資産運用へ。NISAやiDeCoも活用して、「長期・積立・分散」で将来に備えましょう。

資産運用のシミュレーション

資産運用のシミュレーション 資産運用のシミュレーション

シミュレーション結果の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。運用成果によっては損失を被り、投資元本を割り込むおそれがあります。

シミュレーションの前提条件はこちら

シミュレーションの前提条件について

  • 2024年4月時点のWealthNaviの運用モデルに基づくシミュレーションです。「リスク許容度3のポートフォリオ」で運用した場合の将来の資産評価額の分布を、推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で予測しています。
  • 預かり資産の年率1%(現金部分を除く、年率・税込1.1%)を手数料として差し引いて計算しています。
  • 分配金や譲渡益にかかる税金は考慮していません。
  • 運用モデルの詳細は、こちらをご参照ください。

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モデルケース(例)

35歳 / 男性(4人家族)

月々35,500円で、万が一のリスクに備えながら、将来に向けた資産運用が行えます。

収入保障
保険
月払保険料 4,190 年金 毎月20万円 (受取総額7,200万円※1
定期保険 月払保険料 1,310 保険金 一括1,000万円
資産運用 毎月の積立 30,000 30年の運用で 2,452万円以上※2
【収入保障保険】
■保険商品:FWD収入保障<Web専用> ■保険期間・保険料払込期間・年金支払期間:65 歳 ■最低支払保証期間:5年 ■年金月額:20 万円 ■非喫煙者優良体保険料率を適用 ■保険料払込方法:月払(クレジットカード払扱)
【定期保険】
■保険商品:チューリッヒ生命 定期保険プラチナ ■保険期間・保険料払込期間:10年更新 ■保険金額:1,000万円(2024年9月1日現在)

35歳 / 男性(独身)

月々30,570円で、万が一のリスクに備えながら、将来に向けた資産運用が行えます。

定期保険 月払保険料 570 保険金 一括300万円
資産運用 毎月の積立 30,000 30年の運用で 2,452万円以上※2
【定期保険】
■保険商品:チューリッヒ生命 定期保険プラチナ ■保険期間・保険料払込期間:10年更新 ■保険金額:300万円(2024年9月1日現在)

上記は一例です。月々の保険料は契約内容(契約年齢・性別・保険料率・保障内容等)により異なります。

契約日が属する月(35歳時)に死亡した場合

初期投資額100万円、毎月3万円を積み立てながら30年間運用した場合のシミュレーション(元本1,080万円・50%の確率):シミュレーション結果の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。運用成果によっては損失を被り、投資元本を割り込むおそれがあります。シミュレーションの前提条件はこちら

ご相談の流れ

生命保険にご加入中の方は、お手元に、現在のご契約内容がわかるもの(保険証券、保障内容のお知らせ)をご準備ください。

よくあるご質問

引受保険会社

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