保険
お客さま体験談_1
資産運用と保険を「まとめて相談できる」ところがよかった。
プロフィール
- 30代 / 男性
- 会社経営
※ 2025年3月12日時点
将来への備えとして、「貯蓄型の保険」に加入していた。
ウェルスナビユーザーです。資産運用について学びはじめた頃から、貯蓄型保険の手数料や元本割れのリスクに疑問を感じ、「本当にこのままでいいのか？」と考えるようになりました。そんなとき、ウェルスナビの保険サービスを知り、まずは相談してみようと思いました。
資産運用と保険をまとめて考えられる点が決め手に。
カウンセリングを受け、「定期型（掛け捨て）の保険」という選択肢に合理性を感じました。自分にとっては無駄と感じるコストを省いて、本当に必要と考える保障に絞る。「保険料が抑えられた分を資産運用にまわす」という提案にも、自分にとっては納得感がありました。
資産運用のシミュレーションを交えて相談できたのはよかった。
カウンセリング中、強引なセールスは一切なく、安心感がありました。保険の話だけでなく、自分の将来設計に合わせた資産運用のシミュレーションも交えて相談できたのは、大きな価値があったと感じています。
夫婦合わせて月3.3万円だった保険を見直し。
貯蓄型の保険を見直し、浮いたお金はNISAを活用して、長期的な資産運用にまわしていく方針です。妻の保険は解約し、私は定期型の保険に入り直した結果、保険料は月2,300円ほどに。「保険は保険、資産運用は資産運用」と分けて考えることで、合理的な判断ができたと実感しています。
これからも定期的に資産状況や保障額を見直していきたい。
今後も年1回くらいのペースで資産状況や保障額を見直す機会があると、より安心して続けられると思っています。まわりにも「一度相談してみたら？」と紹介しています。保険の見直しと資産運用を一体で考えられるアプローチは、初心者にもわかりやすいと思います。
- 上記時点の内容を、対象のお客様の許可を得て掲載しています。個人の体験談であり、保険料の減額または積立額の増額を保証するものではありません。
- 投資に関する決定は、お客様ご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
- 生命保険の乗換えを検討される場合には、現在の保険契約の内容をご確認いただき、お客様が現在契約中の保険を解約したり減額することで被ることになる「不利益となる事実」をよく理解してから判断するようにしてください。なお、お客様に生じる可能性のある「不利益となる事実」の詳細につきましては、当社では確認できませんので、現在ご契約中の保険会社にご確認ください。