保険
お客さま体験談_4
早期退職を見据え、保険と資産運用を一体で考え直した。
プロフィール
- 40代 / 男性
- 会社員
※ 2025年3月29日時点
「今の保障では不十分では？」と不安を感じていた。
50歳で早期退職をしたいと考えていて、ライフプラン全体を見直しているところでした。そのなかで、「もし自分に何かあったら」という不安が頭をよぎるように。子どもたちの教育費や家族の支出も年々増えるなかで、「今の保障では不十分なんじゃないか」と感じるようになったんです。
提案された商品は、自分の考えとも一致していて納得感があった。
もともとウェルスナビは利用していて信頼があったので、保険サービスを始めたと知ったときには、すぐに興味を持ちました。相談してみたら、提案されたのが「収入保障保険」。自分で調べて「いいかも」と思っていた商品だったので、納得感がありました。
複数名の専門チームでプランを検討してくれるという安心感。
資産運用と保険を一体で考えられるところも、自分の考えにぴったりだったんです。担当者の説明はとても丁寧で、こちらの質問にも真摯に対応してくれました。複数名の専門チームでプランを検討してくれるという点も、安心感につながりましたね。
保障額が足りていなかったことは、大きな気づきだった。
今回、既存の保険はそのまま残して、「収入保障保険」を追加で契約しました。保険を見直す中で、自分の保障額が足りていなかったことは大きな気づきでしたし、保険料を抑えて、浮いたお金を資産運用にまわそうという意識もより明確になりました。
ライフステージの変化に合わせて、定期的に保険を見直していきたい。
今後は、数年ごとに定期的な見直し提案をもらえるとありがたいですし、スマートフォンなどで保険の状況を管理したり、増減したりできるしくみがあれば理想的ですね。グラフや図などを使って、誰でも理解できる形で提案してもらえると、より納得感が増すのではと思います。
- 上記時点の内容を、対象のお客様の許可を得て掲載しています。個人の体験談であり、保険料の減額または積立額の増額を保証するものではありません。
- 投資に関する決定は、お客様ご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
- 生命保険の乗換えを検討される場合には、現在の保険契約の内容をご確認いただき、お客様が現在契約中の保険を解約したり減額することで被ることになる「不利益となる事実」をよく理解してから判断するようにしてください。なお、お客様に生じる可能性のある「不利益となる事実」の詳細につきましては、当社では確認できませんので、現在ご契約中の保険会社にご確認ください。