保険
お客さま体験談_5
還暦のタイミングで、保険の新しい考え方に出会えました。
プロフィール
- 60代 / 男性
- 会社経営
※ 2025年6月3日時点
還暦を迎えたタイミングで、保険の見直しを考えた。
長年、貯蓄型の保険を続けていて、「自分に合っているのだろうか？」と疑問に感じたのがきっかけです。ちょうどその頃、ウェルスナビの保険の案内を目にしました。数年前から資産運用サービスを利用していたこともあり、「ここなら安心かな」と思って相談しました。
これまで利用してきた保険代理店とは、発想が違っていた。
他社の保険相談では、保険料として支払える金額をこちらから伝えて、その保険料に見合う保険プランの提案をもらっていました。今回も同じようなやりとりを想像していたのですが、ウェルスナビの担当者から出てきたのは、「もったいないかもしれないですね」という驚きの一言でした。
ウェルスナビからの提案は、私にとっては「発見」だった。
当初は定期（掛け捨て）型の保険にしようという考えは、まったくありませんでした。「定期型の保険で保険料を抑える」「浮いたお金を資産運用にまわす」というウェルスナビの考え方は、私にとっては新しい「発見」でした。実際、保険料は大幅に下がりました。お金が浮いた分、ウェルスナビの運用額を増やしています。自分たちにとってはそれがとても合理的で、納得のいく判断でした。
ウェルスナビの担当者の対応も印象的だった。
担当者の方の対応もよかったです。こちらに媚びる感じもなく、端的にわかりやすく説明してくれました。すぐに結論を出すのではなく、「いったん持ち帰って考えます」と言ってくれたことが、逆に信頼につながりました。スピードよりも、誠実さを感じましたね。
保険はわかっているつもりで、実はわかっていなかった。
ウェルスナビからの提案があったからこそ、自分では気づけなかった「定期型の保険」という選択肢に出会えました。その点はありがたかったです。保険についてはわかっているつもりで、実はよくわかってなかったところも多かったです。だからこそ、一度相談してみることが大切だと実感しています。
- 上記時点の内容を、対象のお客様の許可を得て掲載しています。個人の体験談であり、保険料の減額または積立額の増額を保証するものではありません。
- 投資に関する決定は、お客様ご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。
- 生命保険の乗換えを検討される場合には、現在の保険契約の内容をご確認いただき、お客様が現在契約中の保険を解約したり減額することで被ることになる「不利益となる事実」をよく理解してから判断するようにしてください。なお、お客様に生じる可能性のある「不利益となる事実」の詳細につきましては、当社では確認できませんので、現在ご契約中の保険会社にご確認ください。