長く続けるほどお得な「長期割」

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長期割の対象は「WealthNavi」のお客様です。提携サービス(WealthNavi for 〇〇)のお客様は対象外です。

ウェルスナビを続けた期間と
運用金額に応じて手数料を
割り引きます

新NISA口座の場合

ウェルスナビを長期ご利用のお客様は、「成長投資枠」の手数料をリスク許容度に応じて年率0.6〜0.9%(税込0.66〜0.99%)まで割り引きます。
「長期割」最大適用時、自動積立だけで入金した場合の新NISA口座全体の手数料は、年率0.54〜0.60%(税込0.594〜0.660%)になります。(※1)

自動積立のみの入金で、入金後に「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の残高の割合が変わらなかった場合の試算。相場の変動により資産評価額が変動した場合、新NISA口座全体の手数料も変動します。

通常の口座
旧NISA口座の場合

「長期割」は、「WealthNavi」を続けた期間と運用金額に応じ、6ヵ月ごとに手数料の割引が拡大するプログラムです。

「長期割」は、「WealthNavi」を続けた期間と運用金額に応じ、6ヵ月ごとに手数料の割引が拡大するプログラムです。

長期割の判定は、毎月1日に実施します。1日時点で「長期割判定額(※2)」が50万円以上あると、当月から「長期割期間」を開始します(長期割期間となった月を「基準月」と呼びます)

長期割期間が開始してから6ヵ月間出金をしなければ、翌月(7ヵ月目)から手数料の割引を始めます。

割引を始めてから出金をしなければ、下限となる0.90%(税込0.99%)まで、6カ月ごとに段階的に手数料の割引を拡大します。

長期割の判定をする時点での、総入金額から総出金額を引いた金額(出金の依頼が確定した金額を含む)を指します。

「200万円以上」なら
割引幅が2倍に

「長期割」は、最大0.90%(現金部分を除く、年率・税込0.99%)まで段階的に手数料を割り引きます。

割引幅は長期割判定額によって異なり、「50万円以上~200万円未満」なら0.01%、「200万円以上」なら0.02%を割り引きます。

手数料の割引幅
長期割判定額 手数料の割引幅
50万円以上〜
200万円未満
0.01%
(年率)
200万円以上 0.02%
(年率)

出金すると“再スタート”

「長期割」は、お客様の「長く続ける」を応援するためのプログラムです。そのため、出金(出金の依頼が確定することを含む)を行うと「長期割期間」は終了します。割引の開始後に出金した場合は、翌月から手数料は割引の開始前のものに戻ります。

「長期割期間」が終了した後でも、毎月1日の判定時点で長期割判定額が50万円以上あれば、再び「長期割期間」が開始します。

「長期割」の適用例

例1

50万円を入金した後、出金せずに6ヵ月経過すると、その翌月(7ヵ月目)より、手数料を0.01%割り引きし、0.99%(税込1.089%)にします。さらに出金せずに6ヵ月経過し、かつその間に150万円を追加入金していると、長期割判定額が200万円となり、13ヵ月目より手数料を0.02%割り引き、0.97%(税込1.067%)にします。

例1

例2

50万円を入金した後、出金せずに6ヵ月経過すると、その翌月(7ヵ月目)より、手数料を0.01%割り引きし、0.99%(税込1.089%)にします。9ヵ月目の判定の後に出金すると、その翌月(10ヵ月目)より手数料を1.00%(税込1.10%)に戻します。その後、10ヵ月目の間に20万円を追加入金し(長期割判定額が50万円となり、11ヵ月目が基準月となる)、かつ出金せずに6ヵ月経過すると、その翌月(17ヵ月目)より手数料を0.99%(税込1.089%)にします。

例2

手数料の確認

お客様の「長期割」の適用状況は、WealthNaviにログイン後、「ホーム画面」と「お客様情報画面」でご確認いただけます。

「ホーム画面」では、長期割の適用による手数料率の「割引幅」と「長期割期間」をご確認いただけます。

ホーム画面の表示例

パソコンのブラウザ

ホーム画面の表示例PC

スマートフォンのブラウザ

ホーム画面の表示例SP

※画面は変更されることがあります。

さらに詳細な情報は、「お客様情報画面」でご確認いただけます。

「お客様情報画面」では、長期割の判定が行われた「前回判定日」、「判定結果」、「長期割判定額」、「長期割期間」、「基準月」をご確認いただけます。

お客様情報画面の表示例

パソコンのブラウザ

お客様情報画面の表示例PC

スマートフォンのブラウザ

お客様情報画面の表示例SP

※画面は変更されることがあります。

また、「長期割」の適用状況は、スマホアプリでもご確認いただけます。

注意事項

  • 長期割の対象は「WealthNavi」のお客様です。提携サービス(WealthNavi for 〇〇)のお客様は対象外です。
  • 別途、手数料にかかわる特典をご利用されている場合でも、新NISAにおける「成長投資枠」の手数料の下限は、リスク許容度に応じて0.6〜0.9%(年率・税込0.66〜0.99%)となり、通常の口座・旧NISA口座の手数料の下限は、リスク許容度に関わらず0.90%(現金部分を除く、年率・税込0.99%)となります。
  • 当プログラムは事前の予告なしに中止・変更される場合があります。
  • 預かり資産の評価額が3,000万円を超える部分については当プログラムの対象外となり、通常通り預かり資産に対し0.50%(現金部分を除く、年率・税込0.55%)の手数料が適用されます。

働く世代には「長期」の
資産運用がおすすめ

WealthNaviは、忙しく働く世代が、長期的な視点にたって資産を増やしていくことを目指したサービスです。長期的な資産形成を成功させるには、相場の動向に一喜一憂せず、長く資産運用を続けることが大切です。
長期投資のメリットや、長期投資を成功させるポイントについては、以下の記事をご覧ください。

長期投資を成功させるための考え方

口座開設の流れ

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