個人情報の取扱いについて
ウェルスナビは、お客様の個人情報が重要なプライバシー情報であることを深く認識するとともに、情報の取扱いについて規定を定め、お客様の個人情報の保護に取り組みます。
プライバシーポリシー
当社は、お客様の個人情報及び個人番号(以下「個人情報等」といいます。)に対する取組み方針として、次のとおり、プライバシーポリシーを策定し、公表いたします。
1.関係法令等の遵守
当社は、個人情報等の保護に関する関係諸法令、主務大臣のガイドライン及び認定個人情報保護団体の指針並びにこのプライバシーポリシーを遵守いたします。
2.利用目的
当社は、お客様の同意を得た場合及び法令等により例外として取り扱われる場合を除き、利用目的の達成に必要な範囲内で適切にお客様の個人情報を取り扱います。個人番号については、法令で定められた範囲内でのみ取り扱います。
2-1 お客様の個人情報等の利用目的について
当社は、お客様の個人情報等について、次の事業内容及び利用目的の達成に必要な範囲において取り扱います。
(1) 当社の事業内容
- 金融商品取引業務(有価証券の売買業務、有価証券の売買の取次ぎ及び媒介業務、投資助言・代理、投資運用等)及びこれに付随する業務
- 生命保険募集代理店業務及びこれに付随する業務
- 法律により金融商品取引業者である当社が所定の届け出を行なうことにより営むことが出来る業務及びこれらに付随する業務
- 法律により金融商品取引業者である当社が所定の承認を受けたことにより営むことが出来る業務及びこれらに付随する業務(今後取扱いが承認される業務を含みます。)
(2) 利用目的
- 金融商品取引法に基づく有価証券・金融商品の勧誘・販売、サービスの案内(お客様の閲覧履歴などの分析結果を利用した、最適サイトの表示、広告配信その他の営業活動及びこれに伴う2-4に定める第三者提供を含む)を行うため
- 法令に基づく監督官庁、金融商品取引所や自主規制機関等の調査・報告要請に対応するため
- 当社又は関連会社、提携会社の商品の勧誘・販売・サービスの案内を行うため
- 証券口座開設等、金融商品やサービスの申し込みの受付を行うため
- 適合性の原則等に照らした商品・サービスの提供の妥当性を判断するため
- お客様ご本人であること又はご本人の代理人であることを確認するため、又は金融商品取引に係る法人、団体等の代表者、代理人、取引担当者、使者となられた方の本人確認のため
- お客様に対し、取引結果、預り残高などの報告を行うため
- お客様及び取引相手先との取引に関する事務及び当社の内部管理業務を行うため
- 市場調査並びにデータ分析やアンケートの実施等による商品やサービスの研究や開発のため
- 他の事業者等から個人情報の処理の全部又は一部について委託された場合等において、委託された当該業務を適切に遂行するため
- お客様との契約や法令等に基づく権利の行使や義務の履行のため
-
当社が代理店業務を行う保険会社の募集代理又は仲介、契約の保全、及びこれらに付随する業務にかかる次の目的のため
- 受付け時や当社提供WEBサービスのログインにおけるお客様を特定する本人確認のため
- お客様からの問合せに対応するため
- お見積書、申込書等作成のために提携保険会社へ提供するため
- 保険金請求、契約者情報変更等の事務処理のために提携保険会社へ提供するため
- 関連会社・提携会社を含む各種商品・サービスのご案内・提供の目的のため(お客様の取引履歴やWEBサイトの閲覧履歴、グループ会社等から取得した情報等を分析して、お客さまのニーズにあった各種商品・サービスに関する広告等の配信等をすることを含みます。)
- その他、お客様及び取引相手先とのお取引を適切且つ円滑に履行するため
- 前各号の個人情報の利用目的に関わらず、個人番号は、「金融商品取引に関する口座開設の申請・届出事務」及び「金融商品取引に関する法定書類の作成・提出事務」に限り利用いたします。
(3) 機微(センシティブ)情報
当社は、政治的見解、信教(宗教、思想及び信条をいう。)、労働組合への加盟、人種及び民族、門地及び本籍地、保健医療及び性生活、並びに犯罪歴に関する情報(以下「機微(センシティブ)情報」という。)その他の特別の非公開情報については、法令等に基づく場合等を除くほか、取得、利用又は第三者への提供を行わないものとします。
2-2 個人情報等の主な取得元及び外部委託している主な業務について
(1) 取得する個人情報等の項目及び取得の方法
当社は、利用目的の達成に必要な範囲で、適正かつ適法な手段により、主に以下の方法で、以下の情報を含む、お客様の個人情報等を取得いたします。
- 口座開設申込画面や実施するアンケート等に、お客様に直接、記入・入力していただいた情報
- お客様からの電話やメールによるお問合せ、WEBサイトのお問合せフォーム、チャット等を通じて提供いただいた情報
- 商品やサービスの提供を通じて、お客様やご紹介者からお聞きした情報(※当社お客様サポートへのお客様からの電話通話につきましては、お客様対応の正確さとサービス向上を目的として、通話録音を行う場合があります。)
- 市販の書籍等に記載された情報や、新聞やインターネット等で公表された情報
- その他、お客様からの申込書等の書面、WEB等の画面、口頭、お客様が当社のサービスを利用することに伴い当社において記録する方法で提供を受けた情報
(2) 外部委託をしている主な業務
当社は利用目的の達成に必要な業務を円滑に進めるため、業務の一部を外部委託しており、本プライバシーポリシーに記載の利用目的の達成に必要な範囲内において、お客様の個人情報の全部又は一部の取扱いを第三者に委託することがあります。また、当社が個人情報等を外部委託先に取り扱わせている業務には主に以下のようなものがあります。
- 情報システムの開発・運用・保守に関する業務
- お客様の口座開設や各種報告書の印刷、送付、受入れ等に係る事務処理の業務
- お客様の個人情報等及び業務に関する帳簿書類の保管に関する業務
- 法律上や会計上等の専門的な助言等を提供する業務
- 金融商品仲介業務の委託
- 各種商品・サービスの案内・提供・広告配信に関する業務
2-3 個人情報等の保存
当社は、以下の目的のため、必要な範囲内でお客様の個人情報等を一定期間保存します。
(1)法令等に基づく義務の履行
(2)適切なサービスを確実に提供
(3)当社の事業活動を維持
(4)その他の利用目的の達成
2-4 第三者提供
当社は、本プライバシーポリシーに定める場合のほか、取得した個人情報については、次に掲げる場合を除き、あらかじめお客様の同意を得ることなく第三者に提供しません。
(1)法令に基づく場合
(2)人の生命、身体又は財産の保護のために必要がある場合であって、お客様の同意を得ることが困難であるとき
(3)公衆衛生の向上又は児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合であって、お客様の同意を得ることが困難であるとき
(4)国の機関若しくは地方公共団体又はその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに対して協力する必要がある場合であって、お客様の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
(5)第三者が学術研究機関等である場合であって、当該第三者が当該個人情報等を学術研究目的で取り扱う必要があるとき(当該個人情報等を取り扱う目的の一部が学術研究目的である場合を含み、個人の権利利益を不当に侵害するおそれがある場合を除きます。)
(6)当社サービスの利用規約の規定に基づいて提携会社へお客様の情報を提供する場合
(7)お客様に関連性の強い広告を配信するため、又は広告配信、効果測定、分析等を行うために、広告配信事業者(外国にある場合を含みます。)に個人情報(氏名・性別・生年月日・電話番号・メールアドレス等)を提供する場合。なお、本号に基づく提供にあたり当社はハッシュ化もしくは暗号化など漏えい等の防止のための措置を行っております。
2-5 保険会社が取得する情報の取扱いについて
お客様が当社を保険代理店として次の各保険会社と保険契約を締結した場合(契約内容の変更があった場合も含みます。)、各保険会社が当社に対して、当社が契約者に対し当社又は当社の指定する第三者が資産運用等のサービス(総称して「マネー・アドバイザリ・プラットフォーム」といいます。)を提供することを含む、本プライバシーポリシー2-1(2)に定める利用目的のために、次の個人データを提供することに同意するものとします。
個人データ提供元の保険会社 | 保険会社が当社に提供する個人データの項目 |
---|---|
FWD生命保険株式会社 | 保険種別・保険料・保険金額・保険期間など |
チューリッヒ生命保険株式会社 | 保険種別・保険料・保険金額・保険期間など |
2-6 外国にある第三者に対する提供
(1)当社は、本プライバシーポリシーに記載の利用目的の達成のため、外国にある広告配信事業者に対してお客様の個人情報を提供することがあります。
- 提供先の第三者が所在する外国の名称:アメリカ合衆国
- 当該外国における個人情報の保護に関する制度に関する情報:
提供先の第三者が所在する外国における個人情報の保護に関する制度に関する情報については、以下の個人情報保護委員会のWEBサイトをご参照ください。
https://www.ppc.go.jp/files/pdf/USA_report.pdf - 当該第三者が講ずる個人情報の保護のための措置に関する情報:
提供先の第三者は、OECDプライバシーガイドライン8原則に対応する措置を全て講じています。 - 提供先の第三者の範囲・属性に関する情報:当社が提携する広告配信事業者
(2)当社は、前項以外の外国にある第三者に対して個人情報を提供する可能性がありますが、現時点において当該提供先の第三者及び当該第三者が所在する外国を特定できません。
- 特定することができない理由
将来にわたりお客様にお取引いただく金融商品は未定であることをはじめ、どの外国当局・保管機関等から、個人情報の提供要請を受けるかを予め把握することはできないため、事前に当該国の個人情報保護に関する制度をお知らせすることはできません。しかしながら、外国証券又は預託証券の取引をする際には、発行者又は取引所の所在国等の法令等を遵守するため、又はお客さまの配当金、利子及び収益分配金等の果実を円滑に受領いただくために、当該国等の求め若しくは所定の手続きに応じて、個人情報の第三者提供を行わなければならない場面があります。そのため、お客さまに円滑に外国証券又は預託証券の取引を行っていただくため、当社が交付する約款に規定された場面に限り、あらかじめ同意を取得させていただきます。 - 提供先の第三者が所在する外国の名称に代わる本人に参考となるべき情報
提供先となる外国の候補は、アメリカ合衆国になります。アメリカ合衆国における個人情報に関する制度・体制については、個人情報保護委員会で報告書が公表されておりますので、ご参照ください。
https://www.ppc.go.jp/files/pdf/USA_report.pdf
3.安全管理措置
当社は、法令の範囲内でお客様の個人情報等を正確かつ最新の内容となるよう努めます。
また、個人情報等の取扱いに関する規程を定め、これに則り個人情報等を管理し、現時点での技術水準に合わせた必要かつ適切な措置を講じています。
加えて、個人情報等を保存するシステムは取扱う場所・端末・役職員を限定するとともに、役職員に向けて個人情報保護に関する社内研修を実施しています。
個人情報の取扱いの全部又は一部を第三者へ委託する場合は、委託先の第三者において個人情報を安全に管理するための措置が適切に講じられるよう、適切な委託先の選定を行います。また、選定した委託先との間では、委託契約の締結の上、定期的に監査を行う等により委託先における委託された個人情報の取扱い状況を把握するなど、適切に委託先の管理及び監督を行います。
当社は、個人情報の一部をアメリカ合衆国で保管しており、アメリカ合衆国における個人情報の保護に関する制度を把握した上で安全管理措置を実施しています。
アメリカ合衆国における個人情報に関する制度・体制については、個人情報保護委員会で報告書が公表されておりますので、ご参照ください。
https://www.ppc.go.jp/files/pdf/USA_report.pdf
その他当社が講じる安全管理措置については、「7.ご質問・ご意見・苦情等」問い合わせ窓口までお問い合わせください。
4.継続的改善
当社は、お客様の個人情報等の適正な取扱いを図るため、このポリシーの見直しを行い、継続的な改善に努めてまいります。
5.開示等のご請求手続き
お客様は、当社が別途定めた手続きに従って、以下の(1)~(3)の請求をすることができます。当社は、お客様からの請求があった場合には、ご本人様であることを確認させていただいた上で、法令等に基づき、当該請求の可否を検討し、当該請求に適切かつ迅速に対応いたします。
(1)保有個人データの利用目的の通知、個人情報又は第三者提供記録等の開示
※個人番号の保有の有無について開示の請求があった場合には、法令等に基づき、個人番号の保有の有無について回答いたします。
※所定の手数料を頂戴する場合がございます。
(2)個人情報等の内容の訂正・追加・削除
(3)個人情報等の利用停止又は第三者提供の停止
開示等のご請求手続の詳細については、「7.ご質問・ご意見・苦情等」お問い合わせ窓口までお問い合わせください。
6. Cookie(クッキー)やアクセスログ等の取得について
6-1 Cookie(クッキー)等の取得について
当社は、お客様に対してより良いサービスを提供するため、Cookie等を取得しています。詳細についてはこちらをご確認ください。
6-2 アクセスログ及び機器情報等の取得について
当社は、お客様のIPアドレス、ブラウザ種類、ブラウザ言語等のアクセスログ、及び端末の個体識別情報等を取得しています。これらの情報はお客様に対してより良いサービスを提供するため、また正常なサービス提供を妨害する不正行為防止のために利用します。
※上記の情報自体には、お客様の個人情報を特定する情報は含まれません。
7.ご質問・ご意見・苦情等
当社は、お客様からいただいた個人情報等に係るご質問・ご意見等に対し、迅速かつ誠実な対応に努めて参ります。ご質問・ご意見・苦情等は、当社本店まで(書面等により)お申し出ください。
お問合せ先: | 〒150-0002 東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F |
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電話番号: : |
0120-804-040 03-6632-9578(携帯電話・IP電話からはこちら) |
受付時間: | 9:30 から17:00(土日祝・年末年始を除く) |
8.認定個人情報保護団体
当社は、個人情報保護委員会の認定を受けた認定個人情報保護団体である日本証券業協会の協会員です。同協会の個人情報相談室では、協会員の個人情報の取り扱いについての苦情・相談をお受けしております。
【苦情・相談窓口】
日本証券業協会 個人情報相談室
電話(03-6665-6784) (http://www.jsda.or.jp/)
9.当社の名称・住所・代表者の氏名
ウェルスナビ株式会社
〒150-0002東京都渋谷区渋谷2-22-3渋谷東口ビル9F
代表取締役 柴山和久