サービス

ウェルスナビについて

資産運用をもっと
身近に簡単に

全自動で世界水準の資産運用を提供します。
STEP 1

いつでも入金

「クイック入金」機能なら、いつでも手軽に入金できます。
STEP 2

コツコツ積立

「自動積立」機能で、手間なく運用資金を増やせます。
STEP 3

資産運用は｢おまかせ｣

入金と積立を設定したら、資産運用は「おまかせ」。

ウェルスナビの使い方

便利な「おまかせ」機能

安心・安全の取り組み

ウェルスナビの使い方

STEP 1

いつでも入金

「クイック入金」なら、いつでも（※1）無料で利用できます。金融機関の窓口やATM、インターネットバンクからも振込入金できます（※2）。

クイック入金対応銀行

当社又は各金融機関がシステムメンテナンス等の場合、クイック入金はご利用いただけません。

振込手数料はお客様負担となります。
STEP 2

コツコツ積み立て

積立を長期で行うことで、相場変動のリスクを軽減することができます。毎月同じ金額を投資する「自動積立」なら、感情に左右されずに運用資金を増やせます。
STEP 3

資産運用は「おまかせ」

入金と積立を設定したら、資産運用は「おまかせ」。運用状況はパソコンやスマホのアプリで、いつでも確認できます。

AppleおよびAppleロゴは米国その他の国で登録された Apple Inc. の商標です。
App Storeは Apple Inc. のサービスマークです。

Google Play および Google Play ロゴは、Google Inc. の商標です。

便利な｢おまかせ｣機能

商品を選ぶ必要なし

どの金融商品に、どれくらい投資するか考える必要はありません。5つの質問に答えるだけでそれぞれのお客様に、最適な資産の配分を自動で構築します。

バランスの取れた資産配分の例

詳しく見る
自動で世界に分散投資

世界約50カ国・約1万2,000銘柄に分散して投資します。分散でリスクを抑えながら、運用します。

世界への分散投資のイメージです。

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自動で買い付け

入金したら、最短でその日の夜に自動でETF（上場投資信託）を買い付けます(※)。

入金日が市場休場日の場合、翌営業日以降に取引を行います
（市場休場日はこちらからご確認ください）。

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積立も自動

積立は4つのコースから選べます。ボーナス時に積立額を加算することもでき、一度設定すれば、あとは自動で積み立てます。

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自動でリバランス

資産のバランスが崩れないよう、自動で調整（リバランス）します。積立などで資産を新たに購入する際、賢く買って最適な状態に近づけます。

リバランスのイメージ

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NISAも自動で使える

ウェルスナビではNISA口座を開設すれば、自動で年間120万円の非課税枠を使って運用します。NISA口座は通常の口座とは別に申し込む必要があります。

入金したら非課税枠を優先して使う

「おまかせNISA」は、一般NISAを利用します。毎年120万円の非課税枠（上限）が設定され、WealthNaviを通じて投資するETF（上場投資信託）の配当・譲渡益等が最長5年にわたり国内の所得税・住民税は非課税です。

詳しく見る
長期資産運用の
サポート機能
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資産づくりは
「長期・積立・分散」

「長期・積立・分散」の資産運用は、世界最大級のファンドや富裕層が実践しています。リスクを抑えながら、時間をかけて資産を育てる狙いです。

世界最大級のファンドも実践

2021年12月末時点

不動産には再生可能エネルギー設備への投資を含みます。

配分比率は小数第1位を四捨五入しているため、合計は必ずしも100％になりません。