グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額÷累積元本額で計算しています。

【前提条件】

• サービス開始当初（2016年1月19日）に初回投資100万円、その後は毎月3万円を積立投資
• WealthNaviの各リスク許容度の推奨ポートフォリオに投資していた場合のパフォーマンス
• 半年ごとにリバランス実施
• 手数料控除後
• 手数料は現金部分を除く預り資産に対して年率1％（税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用）
• 分配金やリバランス時の譲渡益にかかる税金は考慮していない
• ETFの分配金は権利落ち日に再投資
• Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成

グラフ、本文で表示している割合は年率ではありません。資産評価額÷累積元本額で計算しています。

【前提条件】

• 1992年1月末に100万円で運用開始し、翌月から2022年1月まで毎月末に3万円ずつ積立投資
• 2017年4月時点のWealthNaviのリスク許容度3の推奨ポートフォリオ（米国株30.6％、日欧株21.5％、新興国株5.0％、米国債券29.1％、金8.8％、不動産5.0%）で毎月末にリバランスした想定で試算
• 年率1％（税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用）の手数料控除後
• 分配金や譲渡益にかかる税金は考慮せず
• ETFの分配金は権利落ち日に再投資
• ETF設定前の期間は、当該資産クラスに対応するインデックス等のデータを利用、ただしETF経費率を控除 （米国株：Wilshire 5000、日欧株：MSCI EAFE Index、新興国株：MSCI Emerging Markets Index、米国債券：Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index、金：LBMA Gold Price、不動産：Dow Jones U.S. Real Estate Index）
• Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成

【運用の詳細】

• 入出金の履歴について
  WealthNaviのサービス開始当初（2016年1月）に100万円を入金。一度出金した後に、300万円の入金。これはWealthNaviの招待制期間内に、入出金の試験を実施したもの。
• リスク許容度の変更について
  リスク許容度は当初2で、2016年7月に5に変更。これはWealthNaviの招待制期間内に、異なるリスク許容度のポートフォリオについて運用状況をモニタリングしていたもの。
• 自動積立について
  2016年8月より毎月3万円を自動積立しており、2016年12月のみ5万円に増額。2017年6月より、6月と12月はボーナス時の加算を用いて8万円に増額。2017年7月からはおつり投資アプリ「マメタス」を利用した積立を開始。
• 「おまかせNISA」について
  2021年3月から「おまかせNISA」の利用を開始し、2021年11月に当年の残りの非課税枠をできるだけ利用するように買い直し機能を利用。