ウェルスナビ体験談_14

面倒だった資産運用を、すぐ始められました。

U様プロフィール※ 2023年11月30日時点

  • 50代 / 会社員
  • 4年4カ月の運用実績:+24.08%(円建て)
  • リスク許容度5

高いと思っていた資産運用のハードルが下がった。

資産運用を始めるって登録とか手続きとか面倒くさいイメージがありました。商品もたくさんあってどれを選べばいいか分からないし、調べるのも大変そうで。

そんな時、たまたまウェルスナビの広告を見て、ほったらかしで自動でやってくれるところに魅力を感じました。簡単にできそうだったので、思い立ってすぐ始めたんです。実際簡単だったと記憶しています。

※ U様の運用実績の推移(円建て/2019年7月22日〜2023年11月30日)
※ 初回投資20万円、2019年8月より毎月4〜6万円を自動積立(月の積立額は増減あり)

長期割が増えていくのも楽しみのひとつ。

アプリを立ち上げると、今の資産と損益がパッと見やすくていいですね。「次の長期割まであと何ヶ月」という表示もあるので、もうすぐ割引が増えるなとちょっとした楽しみになっています。

ふと気が向いた時に取引履歴を見ると分配金が入っていて、自分は何もしていないのに、自動で色々やってくれているのが嬉しいなと思います。

※ 長期割の対象は「WealthNavi」のお客様です。提携サービス(WealthNavi for 〇〇)のお客様は対象外です。

NISAを始めたら、より意欲的に入金するように。

周囲からNISAを始めたと聞いても、違う証券会社の口座をつくるところからとなると面倒で足踏みしていました。ウェルスナビで取り扱いが始まったのを知ってすぐ登録しました。

「おまかせNISA」を始めてからは年間120万円(※1)の枠を意識して、ボーナスを多めに回すようになりました。毎月の積立に加えて、ボーナス時に追加入金をしています。ちょうどキャンペーンをやっていたので、入金する楽しみもありました。

※1 取材時点(一般NISAの年間非課税枠)

目標は65歳くらいまで積み立てていくこと。

このまま定年まで積み立てて、老後は少しずつ切り崩して生活費にあてる予定です。余剰資金ができたら他で色々考えてやるよりもウェルスナビに入れちゃった方がいいという考えです。

ウェルスナビは、投資に関して知識がない人や、調べるのが面倒と感じる人にとても向いていると思います。実際私も普通に始めて運用できていますし、時々周りの人にもウェルスナビを勧めています。

  • ※ 2023年11月時点の内容を、対象のお客様の許可を得て掲載しています。個人の投資体験談であり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。
  • ※ 投資に関する決定は、お客様ご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。

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