おまかせNISAの「つみたて投資枠への買い直し」

自動で購入額を計算します

「買い直し金額（つみたて投資枠で資産を購入する金額）」は、以下の計算式で自動で決定します。金額を指定することはできません。

• 10万円（※1）から、「自動積立によるつみたて投資枠での購入予定額（ボーナス時の加算による購入を除く）」（※2）を差し引いた金額
• 上限は毎月5万円（年間では5万円×12カ月＝最大60万円）

なお、自動積立による「つみたて投資枠」での購入予定額が10万円を超える場合、買い直しは行われません。

 新NISAでは、つみたて投資枠で投資できる年間の上限額は120万円と定められています。「おまかせNISA」では制度対応上、つみたて投資枠での資産の購入は、毎月10万円程度までとしています（ボーナス時の加算による購入を除く）。

おまかせNISAの自動積立では、リスク許容度ごとに定めた割合で、つみたて投資枠と成長投資枠の両方で資産を購入します。詳しくはこちらをご覧ください。

（例）自動積立を毎月3万円設定、リスク許容度5

リスク許容度5の場合、毎月の積立額の約33％を「つみたて投資枠」に、残りを「成長投資枠」にまわして資産を購入します（※3）。このケースでは、3万円の約33％である1万円が、自動積立による「つみたて投資枠」での購入予定額となります。

先ほどの計算式に当てはめると、「10万円ー1万円＝9万円」となります。ただし、9万円は毎月の上限額である5万円を超えているため、当月の「買い直し金額」は5万円が目安となります。

「成長投資枠」（年間の上限額240万円）が埋まった後は、通常の口座で資産を購入します。

月1回の売買を継続します

毎月19日（19日が日本の休日・米国市場の休場日の場合は翌営業日）の原則20時頃に依頼が確定し、資産の売買を行います（※）。一度依頼を受け付けると、一定の条件を満たしていることを前提に、毎月売買を継続して行います。

「つみたて投資枠への買い直し」の依頼を受け付けても、売買が行われない場合があります。詳しくはこちらをご覧ください。また、買い直し依頼が確定するまでは、買い直し依頼を取り消すことができます。

売却元の口座は3つ

資産を売却する口座と、売却の優先順位は以下のとおりです。売却する口座や順番を指定することはできません。

1. 通常の口座（特定口座または一般口座）
2. 旧NISA口座（一般NISA）
3. 新NISA口座（成長投資枠）

通常の口座から資産を売却する際には、利益に対して約20％の税金がかかります。

売買対象の資産は米国株のみです

売却元の口座にある米国株（VTI）を売却し、売却で得られる資金を使い、「つみたて投資枠」で米国株（IVV）を購入します（※1）。米国株以外の資産は、「つみたて投資枠への買い直し」による売買の対象外です。

「おまかせNISA」では、自動積立で入金する場合を含め、「つみたて投資枠」で購入する資産は米国株のみです。

ウェルスナビの資産配分（ポートフォリオ）のイメージ図

資産の割合に上限があります

ウェルスナビで運用する資産全体のうち、「つみたて投資枠」にまわせる資産の割合（自動積立での購入分も含む）には、リスク許容度ごとに上限があります。

自動積立における「つみたて投資枠」と「成長投資枠」での資産の購入割合とは異なります。

（例）通常の口座のみで240万円の資産を運用中、リスク許容度5

「つみたて投資枠」で購入できる資産の上限は、資産全体の約33％にあたる80万円です（※1）。毎月の上限額である5万円ずつ「つみたて投資枠への買い直し」を続けた場合、16回で80万円になります（※2）。

売買対象の資産は米国株のみです。2025年3月時点のリスク許容度5の最適な資産のバランス（最適ポートフォリオ）において、資産全体に占める米国株の割合は43%ですが、資産全体のうち「つみたて投資枠」にまわせる割合は33％が上限です。このため、通常の口座にある米国株すべてを売却し、「つみたて投資枠」であらためて購入できるわけではありません。

資産の評価額に変動がないと仮定。売却益にかかる税金を考慮していません。金額はあくまでも目安です。