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ウェルスナビとは？

「長期・積立・分散」で
リターンの最大化をめざす

分散投資でリスクを抑えながら、
中長期的に資産を増やすことをめざします。

資産運用のシミュレーション

シミュレーション結果の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。運用成果によっては損失を被り、投資元本を割り込むおそれがあります。

一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2023年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較ウエルスアドバイザー社調べ（2023年6月時点）

2023年7月4日時点　※3 2023年6月30日時点の運用者数

現行の「おまかせNISA」は、一般NISAを利用します。毎年120万円の非課税枠（上限）が設定され、WealthNaviを通じて投資するETF（上場投資信託）の配当・譲渡益等が最長5年にわたり国内の所得税・住民税は非課税です。

ウェルスナビを長期間ご利用のお客様の多くが、安定的に資産を増やしています。

2023年6月末時点。過去の運用実績であり、将来の運用成果等について示唆・保証するものではありません。詳しくはこちらをご覧ください。

働く世代に聞きました

上記時点の内容を、対象のお客様の許可を得て掲載しています。個人の投資体験談であり、将来の運用成果等を示唆または保証するものではありません。

投資に関する決定は、お客様ご自身のご判断と責任のもとに行っていただきますようお願いいたします。

優遇プログラムやマイル・ポイントがたまるなどの施策をご用意しています。

資産運用はいつ始めるのが得ですか？: 相場の動きを見極めて投資することは、簡単ではありません。「なるべく安いときに始めたい」と迷っているうちに、タイミングを逃してしまう可能性もあります。ウェルスナビのような「長期・積立・分散」の資産運用では、なるべく早くスタートしたほうが、時間を味方につけ、後に資産を増せる可能性が高まると考えられます。

資産運用はいくらから始めたらいいですか？: 手元にあるお金のうち、すぐには使わない将来のためのお金（余裕資金）で始めることをおすすめします。資産が減るのが心配な方は、最初はリスクを抑えて、少額の積立から始めるという選択肢もあります。ウェルスナビは1万円（※）から始められ、月々1万円から積立できます。 ※　ご利用のサービスによって、最低投資額が異なります。

株価が急落したら、預金などに資産を移すべきですか？: 世界の株価はこれまで大きな下落を何度も経験しましたが、そのたびに乗り越えて成長してきました。ウェルスナビでは仮に株価が急落しても、一時的なマイナスを受け入れながら、「長期・積立・分散」の資産運用を淡々と続けることをおすすめしています。

一括（まとめて）投資と積立投資、どちらがいいですか？: 一括投資と積立投資、どちらがよいかは一概には言えません。迷ってしまった方には、積立投資をおすすめしています。積立投資なら、投資のタイミングを分けることで、高値で買ってしまうリスクを減らすことができます。ご自身が資産運用を長く続けられると思える方法をお選びください。

ウェルスナビに万が一のことがあったらどうなりますか？: お預かりしているお客様の資産と会社が保有する資産を、明確に区分して保管することが法律で義務づけられています。これを「分別管理」と言います。確実に分別管理を行うことにより、仮にウェルスナビが経営破綻したとしても、お客様の資産は原則保護されます。