専門知識がない方にも全自動の資産運用

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預かり資産1700億円突破!!※2019年9月5日時点 運用者数15万人ご利用中!!※2019年7月17日の運用者数

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資産運用に悩むビジネスマンの福富・・・
彼はウェルスナビとの出会いでどう変わるのか?!

くそ!また値下がりしてる!なにしてるんですか課長!こんな所でサボって!見損ないました!スマン…。一体どうしたんですか?課長らしくないですよ。何か悩みでもあるんですか?…実は…

こいつのせいなんだ…。株価ですか?将来のために始めた株式投資だったが、毎日時間ばかり気を取られてしまい、仕事は手に付かないし家でも妻と険悪になってしまって…。家庭や将来のことも考えて始めたのに、資産運用がこれじゃな…俺はもうダメかもしれない。そんな情けないこと言わないでください。資産運用はまずしっかりと仕事をこなしてからやるものですよ!まるで投資家のような物言いだね。だって私、資産運用やってますよ!まぁ今は全部ウェルスナビですけどね!なんだよそれ!?

まず世界最大級のファンドの一つであるノルウェー政府年金基金の運用パフォーマンスを見てください。きちんと資産を着実に増やしているな!へーすごいじゃないか!そうです!ノルウェー政府年金基金は「長期・積立・分散」の投資を行うことでリスクを抑えながら長い目でコツコツ資産を育てているんですよ。そんなすごい方法があるのか!ウェルスナビはこの「長期・積立・分散」投資を自動化したサービスなんです。自動ってどういうことだ?従来の資産運用に必要なプロセスはすべて自動化できます。なるほど、これは便利だな。

しかもですよ!最適なポートフォリオの構築も6つの質問に答えるだけで自動でやってくれるんです!え、知識がなくても問題ないってのか?口座開設の手続きもすべてネットで簡潔できて最短3分くらいで済みますよ。確かにこれなら時間も手間もかけずにできるな!投資経験者もどんどん始めてるんですよ。そんなサービスがあったなんて…これで仕事も資産運用もしっかり両立させてください。ものは試しだ!やってみるよ!

早速俺はウェルスナビを使い始めた。これが本当に手間もかからず時間もかからない。おかげで仕事にも集中できるようになり家族との仲も良好だ。福富課長、一時はどうなるかと思ったけどまた仕事張り切ってますね。はい、前よりもスゴいです!何か良い事でもあったのかしら?さて、どうなんでしょうね。

それから半年後…え!僕がですか!?ああ、推進事業の次期部長には君を推薦しておいた。私の顔を潰さんように頑張ってくれよ。ありがとうございます!俺は念願の部署で部長を任されることになった。ありがとう!君のおかげだよ。え?何のことですか?君が教えてくれたウェルスナビのおかげで仕事も投資も順調だよ!いえいえ、私も課長が毎日イキイキしてて嬉しいです!これだけ気持ちにゆとりができ、仕事に集中できたのは本当にウェルスナビと出会えたおかげだ

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世界の機関投資家や富裕層も行う「長期・積立・分散」の
資産運用

「長期・積立・分散」の資産運用で
じっくり資産を育てている

運用する資産が100兆円以上と世界最大級の「ノルウェー政府年金基金」。
ノルウェー政府年金基金は、「長期・積立・分散」の資産運用を行うことで、約20年間で資産を約3倍に増やしています。

※ノルウェー政府年金基金のデータについては、『ノルウェー政府年金基金・グローバル 2018年アニュアルレポート』(2019年2月発行)より引用、文中のグラフは同レポートをもとに当社にて作成

「長期・積立・分散」の資産運用でじっくり資産を育てている

※ノルウェー政府年金基金のデータについては、『ノルウェー政府年金基金・グローバル 2018年アニュアルレポート』(2019年2月発行)より引用、文中のグラフは同レポートをもとに当社にて作成

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  • 世界最大級のファンドは約20年間で資産が約3倍にもなっているんだな

  • 「長期・積立・分散」の資産運用でじっくり資産を育てていますからね。

  • ウェルスナビもその「長期・積立・分散」の資産運用をしているんだよな

  • そうです!どちらも同じ考えをもとに資産運用を行ってるんです!

  • でも・・・どうして「長期・積立・分散」がいいんだっけな?

  • 「長期」で「積立」をしながら「分散」して投資を行うことがポイントなんです!詳しく説明しますね!

分散投資

さまざまな資産に投資し、リスクを分散

「卵を1つのカゴに盛るな」という投資の格言ーー。持っている卵を1つのカゴに入れると、カゴを落とした時にすべて割れてしまいますが複数のカゴに分けておけば、カゴを落としても、他のカゴに入れた卵は割れません。
資産運用も同じで、自分のお金をすべてひとつの資産に投資すると、大きく値下がりした時に損失が大きくなります。さまざまな資産に分散投資することで、もしひとつの資産が大きく値下がりしても損失を抑えられます。

リスクが高い リスクが低い

長期投資

長く続けると利益を生む可能性が高まる

10年、20年と資産運用を長く続けることで、より利益を生む可能性が高まります。
シミュレーションを見てみると、1992年から25年間運用を続けていた場合、資産の評価額は元本の約2.4倍になりました。短期的にはマイナスになるときもありますが、一喜一憂することなく、長期にわたって資産運用を続けることが重要です。

※2017年4月時点のウェルスナビのリスク許容度3の推奨ポートフォリオ(VTI30.6%、VEA21.5%、VWO5.0%、AGG29.1%、GLD8.8%、IYR5.0%)に1992年1月から2017年1月まで、当初100万円投資し、毎月3万円積立。毎月リバランス。年率1%の手数料控除後。税金は考慮せず。ETF価格データがない期間は当該資産クラスに対応するインデックスのデータを利用。(インデックスのリターンから経費率を控除)

長期で積立投資を行った場合のシミュレーション

※2017年4月時点のウェルスナビのリスク許容度3の推奨ポートフォリオ(VTI30.6%、VEA21.5%、VWO5.0%、AGG29.1%、GLD8.8%、IYR5.0%)に1992年1月から2017年1月まで、当初100万円投資し、毎月3万円積立。毎月リバランス。年率1%の手数料控除後。税金は考慮せず。ETF価格データがない期間は当該資産クラスに対応するインデックスのデータを利用。(インデックスのリターンから経費率を控除)

積立投資

高い時は少なく、安い時は多く購入

積立投資では、毎回、一定金額を投資するため、投資対象の銘柄が高値のときは少ししか買わず、安値のときに多く買うことができます。特に、将来に備えた長期的な資産運用をお考えの方におすすめの手法です。

積立投資のイメージ図

  • 「長期・積立・分散」の資産運用を行うことで、リスクを抑えながら長い目でコツコツ資産を育てているんですよ。

  • なるほど、それが「長期・積立・分散」のポイントなんだな!

  • そうです!
    そして、ウェルスナビで30年間資産運用した場合のシミュレーションがこちらです。

WealthNaviのシミュレーション

最初に100万円を投資し、毎月3万円ずつ積み立てながら
30年間運用した場合のシミュレーション

資産運用のシミュレーション
資産運用のシミュレーション
  • ・運用手数料を引いて計算しています。税金は計算に含まれていません。
  • ・表示の金額や確率はあくまで統計的に計算したものであり、将来のパフォーマンスを保証するものではありません。
  • ・当社モデルにより推計された期待リターンとリスク水準に基づき、毎月のリターンが正規分布する前提で将来の資産評価額の分布を予測しています。当社モデルの詳細はこちらをご参照ください。
  • ・2019年4月時点のウェルスナビの「リスク許容度3のポートフォリオ
    米国株(VTI)30.4%、日欧株(VEA)21.4%、新興国株(VWO)6.0%、
    米国債券(AGG)29.7%、金(GLD)7.5%、不動産(IYR)5.0%閉じる
    」に基づくシミュレーションです。
  • 「長期・積立・分散」の資産運用で、元本1,180万円が50%の確率で2,433万円以上になります。

  • 50%の確率で資産が2倍以上か。
    自分でもシミュレーションができるみたいだし、まずは無料診断してみてもいいな。

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知識がなくても!
時間や手間もかからない!
働く世代にウェルスナビを
オススメする3つの理由

  • ウェルスナビなら、手間をかけず、専門知識がなくても「長期・積立・分散」の資産運用ができるんですよね。

  • 確かに、ウェルスナビを始めてから、資産運用の労力が減って仕事に集中できる。
    ほんとに助かるよ。

  • そうですよね!
    働く世代にウェルスナビをオススメする理由をおさらいしてみましょう!

1

長期・積立・分散を
全自動で

ウェルスナビは、従来の資産運用のプロセスを自動化。専門知識や時間がなくても、「長期・積立・分散」の資産運用を行えます。

長期・積立・分散を全自動で

2

6つの質問で
運用プランを提案

6つの質問に答えるだけで、あなたに合った運用プランをご提案。資産運用の知識がなくてもおまかせできます!

6つの質問で運用プランを提案

3

申し込み手続きはオンラインで完結

口座開設の申し込みはすべてオンラインで完結。本人確認書類などをご用意いただければ、手続きは最短3分で完了します。

申込手続きはオンラインで完結

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さらにウェルスナビなら世界レベルの
資産運用を実現

  • ノーベル賞受賞者の
    理論がベース

    ノーベル賞受賞者が提唱する理論をベースにした金融アルゴリズムで、一人ひとりに合ったポートフォリオ(資産の組み合わせ)を自動で構築します。

  • 約50カ国・1万1000銘柄に分散

    6~7つの海外ETF(上場投資信託)を通じ、世界約50ヵ国1万1000銘柄に分散投資しています。

  • 手数料は預かり資産の1%のみ

    手数料は預かり資産の1%(現金部分を除く、年率・税別)のみ。売買手数料や為替手数料などそのほかのサービスはすべて「無料」でご利用いただけます。

    ※3000万円を超える部分は0.5%(現金部分を除く、年率・税別)

  • 最適な資産配分も自動で

    資産配分を最適な状態に保つためのリバランスも自動で行います。

  • 「税金」も自動で最適化

    お客様の「譲渡益に対する税負担」を自動的に最適化します。繰り延べがなかった場合より運用できる金額が増えるため、投資効率の向上が期待できます

    ※ 一定の条件が満たされた場合にのみ適用されます。税負担を必ず繰り延べることを保証するものではありません。

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ウェルスナビは、
多くの方に選ばれ
評価されています

ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1 ロボアドバイザー預かり資産・運用者数No.1
  • 預かり資産
    1700億円突破!!※2
  • 運用者数
    15万人ご利用中!!※3

※1 一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況(最新版)(2019年3月末現在)」よりモーニングスター社調べ(2019年6月時点)
※2 2019年9月5日時点  ※3 2019年7月17日時点の運用者数

お客様の声

  • 相場の変動に
    一喜一憂せず、
    ゆっくり安心して
    投資できます。

    30代・男性 会社員

  • 入金からETF
    (上場投資信託)購入
    までのリードタイムが
    短いのが嬉しいです。

    30代・男性 会社役員

  • アプリから
    今の資産状況が
    すぐに確認できる点
    がよかったです。

    30代・男性 会社員

メディア掲載

  • 新しい産業として
    根付き始めた
    「働く世代」の
    ロボアドサービス

    週刊金融財政事情
    2018年3月26日号

  • 金融工学を駆使した
    国際分散投資の
    ノウハウを
    少額からでも活用できる

    読売新聞
    2017年9月23日朝刊

  • 資産運用の知識が
    なくても始められ、
    手間や時間も
    削減できる

    日経ビジネスアソシエ
    2017年10月号

ウェルスナビだからできる!「長期・積立・分散」の資産運用

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