Webからの口座開設の流れ

回答が完了すると、診断結果が表示されます。

質問にお答えいただくと、お客様の「リスク許容度」と「目標金額」を表示します。

• 「将来予想」タブで、将来の予測値を表示します。
• 「過去分析」タブで、リーマン・ショック前から資産運用を開始した場合のシミュレーションを表示します。
• 「ポートフォリオ」タブで、運用開始時の資産の組み合わせ（ポートフォリオ）を表示します。
• 「次へ」を押すと「口座開設のお申し込み」画面に進みます。

メールで通知された認証コードを入力し認証を完了してください。

• メールに記載された認証コードを入力してください。
• 「認証する」を押してください。

お客様の投資経験や銀行口座などの情報を登録します。

• 電話番号を半角英数字で入力してください。ハイフンは不要です。（例：0312345678）
• 職業をお選びください。
• 年齢確認をお願いいたします。
  ※未成年の方はお申込みいただけません。
• 株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験の有無をお選びください。
• WealthNaviから出金をされる際の振込先金融機関をお選びください。三井住友、みずほ、三菱UFJ以外の金融機関をご指定の場合は、「その他」にチェックを入れて、枠内に金融機関名をご入力ください。一部ご入力いただきますと候補が表示されますのでご選択ください。
  ※金融機関名の後ろに「銀行」等の表記は不要です。（例：三菱UFJ銀行は「三菱UFJ」と表記）
• 支店名をご入力ください。一部ご入力いただきますと候補が表示されますので、ご選択ください。
  ※支店名の後ろに「支店」等の表記は不要です。（例：渋谷支店は「渋谷」と表記）
• 口座の種類をお選びください。
• 口座番号を半角数字でご入力ください。
• 口座名義人をカナでご入力ください。
• 本人名義であることを確認してチェックを入れてください。（※セキュリティのため、ご本人名義の銀行口座のみご登録いただけます）。
• 「個人情報の取扱いについて」をご確認ください。
• 入力した内容をご確認いただき、間違いがなければ「登録」を押してください。

「運転免許証＋個人番号通知カード」または「マイナンバーカード」のいずれかを選んでチェックを入れます。

• 「運転免許証」をお持ちでない場合は「パスポート」の使用も可能です。

• パスポートの場合は顔写真のあるページと、住所が記載されたページ（所持人記入欄）を撮影してアップロードしてください。

• 「個人番号通知カード」とは、自治体よりご自宅に送付された紙製のカードで、マイナンバー（個人番号）が記載されているものです。

• 使用できる本人確認書類について
• 本人確認書類の郵送は受け付けていますか？

選択した本人確認書類をお手持ちのスマートフォンのカメラ等で撮影してください。本人確認書類は、文字が読み取れるように鮮明に撮影してください。

• 画像の撮影に関する詳細

「ファイルを選択」を押して、撮影した本人確認書類の画像を選択するとアップロードできます。

• パソコンで画像をアップロードする方法
• スマートフォンで画像をアップロードする方法

• 電子交付サービス約款、取引約款等を確認してチェックを入れてください。
• 契約締結前交付書面を確認してチェックを入れてください。
• 開設する口座の種類を選択できます。それぞれの口座の違いは、以下の通りです。

  【特定口座（源泉徴収あり）】
  お客様の取引履歴を集計した｢特定口座年間取引報告書｣を作成し、譲渡益や分配金が発生した場合には当社が源泉徴収を行い、お客様に代わって納税します。原則として、お客様による確定申告は不要となります。

  【特定口座（源泉徴収なし）】
  お客様の取引履歴を集計した「特定口座年間取引報告書」を作成します。この書類をもとに、お客様にて確定申告を行っていただきます。

  【一般口座】
  お客様にて1年間の取引を集計し、確定申告を行っていただきます。

• 4-1.
  おまかせNISAの利用を希望する場合はチェックを入れてください。（希望しない場合は4-2、4-3のステップは不要です）

  • 他の金融機関でNISA口座を開設したことがあるお客様は、特定口座・一般口座の開設後にお申し込みいただけます。
  • NISA口座の開設には通常2～3週間程度かかります。
• 4-2.おまかせNISAに関する重要事項説明書を確認してチェックを入れてください。
• 4-3.非課税上場株式等管理に関する約款を確認してチェックを入れてください。
• 5.記載の項目を確認してチェックを入れてください。
• 6.「申し込む」を押してください。

• 簡易書留の配達希望日を「土日希望」または「指定なし」からお選びください。
• 「配達希望を決定」を押してください。

口座開設のお申し込み完了後、ご登録のメールアドレスにメールをお送りします。

口座開設の審査後、WealthNaviにログインできるようになります。

ログインページにアクセスし、ユーザー登録時にご登録いただいたメールアドレスとパスワードを入力してログインしてください。

ログイン後、Welcomeメッセージが表示されますので、「確認して次へ」を押してください。

ログイン後、「リスク許容度診断」を押して、目標金額とリスク許容度を設定してください。

• 診断内容は、無料診断と同様の内容となります。

入金には「クイック入金」「振込入金」「自動積立」の3つの方法があります。

「クイック入金」「振込入金」で資産運用を始める場合は、ホーム画面の「入金する」を押してください。「自動積立」で資産運用を始める場合は、メニューの「積立」を押してください。

• STEP3-1の簡易書留の受け取り確認完了メールが届くと、ご入金いただけるようになります。
• 初回以降、追加でご入金いただく際には、「クイック入金」「振込入金」「自動積立」のいずれもご利用いただけます。「自動積立」＋「クイック入金」などの組み合わせも可能です。

【クイック入金の場合】

• 入金額をご入力ください。
• 「銀行を選択」欄から銀行を選択してください。遷移後の画面の指示に従って、ご入金をお願いいたします。

• クイック入金をご利用いただくには、対象の金融機関で「インターネットバンキング」の契約が必要です。
• 当社または各金融機関でシステムメンテナンスなどがある場合はご利用いただけません。

【振込入金の場合】

「振込での入金」欄に記載された銀行口座へ振込手続きをお願いいたします。

• 振込入金の振込先口座番号は、お客様ごとに異なります。
• お振込みの際は、必ずご本人様名義でお手続きをお願いします。ウェルスナビでの取引名義と異なる名義でのお振込みの場合、入金が行われません。その場合は、お振込手続きをされた金融機関に組み戻しの依頼が必要となります。
• お振り込みされた時間によっては、翌営業日の入金となる場合があります。
• 振込手数料はお客様負担となります。

【自動積立の場合】

• 「積立」メニューを開き、「積立を申し込む」ボタンを押してください。
• 遷移後の画面の指示に従って、積立のお申し込みをお願いいたします。

• 自動積立による入金には、所定の日数がかかります。引き落とし日やウェルスナビの口座への入金日は、積立の申し込み画面にてご確認いただけます。

原則として、平日の20時頃までにご入金いただくと、その日の深夜にETFが購入され、翌日の朝にポートフォリオが確認出来ます。お客様のリスク許容度に応じて最適ポートフォリオを構築し、ロボアドバイザーが発注やリバランスなどを自動で行います。