口座開設の流れ

STEP1運用プランを無料診断

6つの質問に答えるだけで、最適な運用プランをご提案します。

STEP1-16つの質問に回答

無料診断
無料診断

下記の6つの質問が表示されますので、当てはまる選択肢にチェックをしてください。

【6つの質問】
  • 現在、何歳ですか?
  • 年収はおおよそいくらですか?
  • 金融資産はおおよそいくらですか?
  • 毎月の積立額は?
  • 資産運用の目的は?
  • 株価が1ヶ月で20%下落したら?

STEP1-2診断結果の確認

診断結果

回答が完了すると、診断結果が表示されます。

質問にお答えいただくと、お客様の「リスク許容度」と「目標金額」を表示します。

  • 「将来予想」タブで、将来の予測値を表示します。
  • 「過去分析」タブで、リーマン・ショック前から資産運用を開始した場合のシミュレーションを表示します。
  • 「ポートフォリオ」タブで、運用開始時の資産の組み合わせ(ポートフォリオ)を表示します。
  • 「次へ」を押すと「口座開設のお申し込み」画面に進みます。

STEP2口座開設の申し込み

メールアドレスの登録や本人確認書類の提出などの手続きは、すべてオンラインで完結します。

STEP2-1メールアドレスの登録

ユーザー登録(メールアドレスの登録)
ユーザー登録(メールアドレスの登録)

メールアドレスを登録します。

  • WealthNaviにログインする際に使用するメールアドレスを入力してください。
  • 「次へ」を押すと、確認のために認証コードを記載したメールをお送りします。

STEP2-2認証コードとパスワードの入力

認証コード通知(メール)
認証コード通知(メール)

メールで通知された認証コードと、任意のパスワードを入力してユーザー登録します。

ユーザー登録(認証登録とパスワード入力)
  • メールに記載された認証コードを入力してください。
  • ログイン時に使用するパスワードを入力してください。パスワードは「8文字以上、25文字以下」とし、「大文字、小文字、数字」をそれぞれ含む文字列にしてください。登録したメールアドレスとパスワードで、今後ログインできるようになります。
  • 「ユーザー登録する」を押してください。

STEP2-3お客様情報の登録

  • ※本画面は20分でセッションが切れるようになっています。入力途中でセッションが切れてしまった場合は、再度ログインの上お手続きをお願いします。
  • ※本ページが正しく機能しない、もしくは正しく表示されない場合は、推奨環境をご確認ください。
お客様情報の登録
お客様情報の登録

お客様の投資経験や銀行口座などの情報を登録します。

  • 電話番号を半角英数字で入力してください。ハイフンは不要です。(例:0312345678)
  • 職業をお選びください。
  • 株・投資信託・外貨預金・FX・債券のいずれかの投資経験の有無をお選びください。
  • WealthNaviから出金をされる際の振込先金融機関をお選びください。三井住友、みずほ、三菱UFJ以外の金融機関をご指定の場合は、「その他」にチェックを入れて、枠内に金融機関名をご入力ください。一部ご入力いただきますと候補が表示されますのでご選択ください。
    一部ご入力いただきますと候補が表示されます※金融機関名の後ろに「銀行」等の表記は不要です。(例:三菱UFJ銀行は「三菱UFJ」と表記)
  • 支店名をご入力ください。一部ご入力いただきますと候補が表示されますので、ご選択ください。
    一部ご入力いただきますと候補が表示されます※支店名の後ろに「支店」等の表記は不要です。(例:渋谷支店は「渋谷」と表記)
  • 口座の種類をお選びください。
  • 口座番号を半角数字でご入力ください。
  • 口座名義人をカナでご入力ください。
  • 本人名義であることを確認してチェックを入れてください。(※セキュリティのため、ご本人名義の銀行口座のみご登録いただけます)。
  • 「個人情報の取扱いについて」をご確認ください。
  • 入力した内容をご確認いただき、間違いがなければ「登録」を押してください。

STEP2-4本人確認書類のアップロード

  • ※本画面は20分でセッションが切れるようになっています。入力途中でセッションが切れてしまった場合は、再度ログインの上お手続きをお願いします。
  • ※本ページが正しく機能しない、もしくは正しく表示されない場合は、推奨環境をご確認ください。
本人確認書類のアップロード
本人確認書類のアップロード

「運転免許証+個人番号通知カード」または「マイナンバーカード」のいずれかを選んでチェックを入れます。

  • 「運転免許証」をお持ちでない場合は「パスポート」の使用も可能です。
  • パスポートの場合は顔写真のあるページと、住所が記載されたページ(所持人記入欄)を撮影してアップロードしてください。
  • 「個人番号通知カード」とは、自治体よりご自宅に送付された紙製のカードで、マイナンバー(個人番号)が記載されているものです。
本人確認書類のアップロード

選択した本人確認書類をお手持ちのスマートフォンのカメラ等で撮影してください。本人確認書類は、文字が読み取れるように鮮明に撮影してください。

本人確認書類のアップロード

「ファイルを選択」を押して、撮影した本人確認書類の画像を選択するとアップロードできます。

STEP2-5規約等の同意

規約等の同意
規約等の同意
  • 「源泉徴収あり特定口座を希望します」を押すと、開設する口座の種類を選択できます。最初は「特定口座(源泉徴収あり)」が選ばれていますが、その他の口座で開設を希望される場合は、ご希望の口座の種類を選択肢よりお選びください。それぞれの口座の違いは、以下の通りです。

    【特定口座(源泉徴収あり)】
    お客様の取引履歴を集計した「特定口座年間取引報告書」を作成し、譲渡益や分配金が発生した場合には当社が源泉徴収を行い、お客様に代わって納税します。原則として、お客様による確定申告は不要となります。

    【特定口座(源泉徴収なし)】
    お客様の取引履歴を集計した「特定口座年間取引報告書」を作成します。
    この書類をもとに、お客様にて確定申告を行っていただきます。

    【一般口座】
    お客様にて1年間の取引を集計し、確定申告を行っていただきます。

  • 表示された書面をご確認いただいたうえで、同意のチェックを入れて「申し込む」を押してください。

STEP2-6簡易書留の配達希望日の選択

簡易書留の配達希望日の選択
簡易書留の配達希望日の選択
  • 簡易書留の配達希望日を「土日希望」または「指定なし」からお選びください。
  • 「配達希望を決定」を押してください。
お申し込み完了
お申し込み完了
お申し込み完了(メール)

STEP3ご入金で資産運用がスタート

口座開設の審査後、ご登録いただいた住所に簡易書留をお送りします。簡易書留を受領するとWealthNaviに入金できるようになります。
リスク許容度の設定と10万円以上のご入金をしていただくと、資産運用がスタートします。

STEP3-1簡易書留の受け取り

発送通知(メール)
発送通知(メール)

口座開設の審査が完了すると、当社より簡易書留を発送します。その際、ご登録のメールアドレスに発送通知メールをお送りします。

簡易書留(表面・中面)
簡易書留(表面・中面)

簡易書留を受け取ってください。

受け取り確認完了(メール)
受け取り確認完了(メール)

当社にて簡易書留のお受け取りが確認できましたら、ご登録いただいたメールアドレスに受け取り確認完了メールをお送りします。

STEP3-2WealthNaviにログイン

ログイン
ログイン

口座開設の審査後、WealthNaviにログインできるようになります。

ログインページにアクセスし、ユーザー登録時にご登録いただいたメールアドレスとパスワードを入力してログインしてください。

Welcomeメッセージ
Welcomeメッセージ

ログイン後、Welcomeメッセージが表示されますので、「確認して次へ」を押してください。

STEP3-3運用プランの決定

ホーム
ホーム

ログイン後、「運用プラン診断」を押して、目標金額とリスク許容度を設定してください。

  • 診断内容は、無料診断と同様の内容となります。
  • 運用プランの決定と入金の操作は前後しても問題ありません。

STEP3-4入金

ホーム
ホーム

ホーム画面の「入金する」を押してください。

入金(クイック入金)
入金(クイック入金)

入金は下記の「クイック入金」「通常振込」のいずれかの方法からお選びいただけます。

  • お振込みの際は、必ずご本人様名義でお手続きをお願いします。WealthNaviでの取引名義と異なる名義でのお振込みの場合、入金が行われません。その場合は、お振込手続きをされた金融機関に組み戻しの依頼が必要となります。
  • STEP3-1の簡易書留の受け取り確認完了メールが届くと、ご入金いただけるようになります。
【クイック入金の場合】
  • 入金額をご入力ください。
  • 「銀行を選択」欄から銀行を選択してください。遷移後の画面の指示に従って、ご入金をお願いいたします。
入金(通常振込)
【通常振込の場合】
「通常振込で入金」欄に記載された銀行口座へ振込手続きをお願いいたします。
  • 通常振込の振込先口座番号は、お客様ごとに異なります。

STEP3-5資産運用がスタート!

平日の20時頃までにご入金いただくと、その日の深夜にETFが購入され、翌日の朝にポートフォリオが確認出来ます。お客様のリスク許容度に応じて最適ポートフォリオを構築し、ロボアドバイザーが発注やリバランスなどを自動で行います。

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