NISA口座で自動でおまかせの資産運用を可能にするのがウェルスナビの「おまかせNISA」です。金融の専門知識がなくても、忙しくて時間がなくても、NISA口座を活用しながら豊かな老後に向けた資産形成に取り組むことができます。

ウェルスナビは、次のような方に「おまかせNISA」のご利用を特におすすめしたいと考えています。

以下では、「おまかせNISA」のおすすめポイントを留意点とあわせてご説明します。

1 「非課税×おまかせ」で分散投資ができる

2024年からのNISAは、最大で元本1,800万円まで非課税で投資できるのが大きなメリットです。一方で、「制度が難しい」と感じて、NISAを有効活用できていない方もいるのではないでしょうか。

「おまかせNISA」では、NISAの非課税メリットを活用しながら、「おまかせ」で資産運用を行うことができます。どんな銘柄を、どれくらい買ったらよいのか、悩む必要はありません。株式や債券、不動産、金に自動で分散投資をし、リスクを抑えながら長期的にリターンを狙うことができます。

また、資産運用のメンテナンスにも手間がかかりません。相場変動の影響によって資産のバランスが大きく崩れてしまったときには、元の最適な割合に戻す作業（リバランスと言います）を自動で行います。

参考コラム：「おまかせNISA」の自動リバランスとは？

2 自動積立の場合、2つの非課税枠を両方とも活用できる

NISAの非課税枠を最大限に活用しようとした場合、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方を活用する必要があります。2つの非課税枠のうち「つみたて投資枠」を利用するには、制度上、積立での購入が必要となります。

参考コラム：「おまかせNISA」で非課税枠をフル活用するには

「おまかせNISA」では、自動積立による入金の場合、リスク許容度ごとに定めた割合で「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方で資産を購入します（※1）。お客様ご自身で非課税枠を使い分ける必要がありません。

3 ご利用状況に応じて手数料が下がる

NISA口座では、お客様一人ひとりのご利用状況に応じて手数料が下がります。

2つの非課税枠のうち、「つみたて投資枠」の残高にかかる手数料はゼロとしています。一方、「成長投資枠」では、お客様が設定したリスク許容度に応じて、預かり資産の年率0.7〜1%（税込0.77～1.1％）を手数料としてご負担いただきます。

たとえば、自動積立のみで入金いただいた場合の試算では、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」を合わせたNISA口座全体の手数料はリスク許容度に応じて年率0.63～0.67％（税込0.693～0.733％）となります（※2、3）。

自動積立以外でご入金の場合、「成長投資枠」のみのご利用となるため、手数料は年率最大1%（税込1.1％）となります。

参考コラム：新NISAでは、ご利用状況に応じて手数料が下がります

おトクなNISAを活用しながら長期の資産形成を

今回のコラムでは、「おまかせNISA」のおすすめポイントや留意点、どのような方に向いているかをご説明しました。

NISAは、資産運用を行うならぜひ活用いただきたい制度です。ウェルスナビでおトクなNISAを活用しながら、長期の資産形成に取り組んでいきませんか。

• ※1 積立以外の入金（クイック入金・振込入金）を行う場合、「成長投資枠」のみで資産を購入します。
• ※2 自動積立のみで入金いただいた場合、お客様が設定しているリスク許容度に応じた割合分の金額を目安に、入金の一部を「つみたて投資枠」での購入にあて、残りは「成長投資枠」で資産を購入します。制度対応上、「つみたて投資枠」での資産の購入は毎月10万円程度までとしています（ボーナス時の加算による購入を除く）。
• ※3 クイック入金や振込入金を利用した場合は、「成長投資枠」のみで資産を購入するため、リスク許容度に応じて年率0.7〜1.0%（税込0.77〜1.10%）の手数料がかかります。