ウェルスナビで運用中です。NISAをはじめると何が変わる？～ギモンにお答えします～

2025.09.10

ウェルスナビの通常の口座（特定口座または一般口座）で運用中のお客様から、「ウェルスナビでNISA口座を開設すると、その後の資産運用はどうなるのですか？」というご質問をいただくことがあります。

今回のコラムでは、NISA口座の開設を検討中の方が疑問を持ちやすい点について、順番にご回答します。

まとめ

「おまかせNISA」は、NISA口座を自動で活用できるサービス
NISA口座を優先して自動で資産が購入されるため、ご自身で口座を使い分ける必要はない
通常の口座（特定口座または一般口座）での運用と同様に、世界約50カ国、1万2,000銘柄へ分散投資する
NISAをはじめる際、通常の口座にある資産を売却する必要はない
ポートフォリオ画面では口座別に資産の内訳を確認できる

Qそもそも、ウェルスナビでNISAをはじめるにはどうすればよい？

「おまかせNISA」をお申込みください。

おまかせNISAのお申し込みを検討されている方

「おまかせNISA」を利用するには、ウェルスナビの口座開設が必要です。
ウェルスナビの口座開設がお済みの方は、ログイン後の「おまかせNISA」メニューよりお申し込みいただけます。
他の金融機関でNISA口座を開設済みの方も、「金融機関変更」のお手続きをすることで、お申し込みいただけます（詳細はこちら）。その際、他の金融機関のNISA口座で運用している資産を売却する必要はありません。

「おまかせNISA」は、NISA口座を自動で活用できるサービスです。「おまかせNISA」をお申し込みいただくと、通常の口座（特定口座または一般口座）に加えて、新たにNISA口座がつくられます。

新たにNISA専用の口座がつくられる

QNISA口座の開設後は、自分で通常の口座とNISA口座を使い分ける必要がありますか？

お客様ご自身で通常の口座とNISA口座を使い分ける必要はありません。NISA口座を開設後にご入金いただくと、NISA口座を優先して自動で資産を購入します。

NISA口座には、2つの非課税枠（つみたて投資枠、成長投資枠）があります。NISA制度の要件に従い、クイック入金や振込入金の場合は「成長投資枠」を、自動積立の場合には「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の両方を活用して資産を購入します（※1）。

Q「おまかせNISA」と通常の口座で運用手法は異なる？

「おまかせNISA」では、ウェルスナビの「長期・積立・分散」による資産運用を、非課税メリットがあるNISA口座を活用しながら行います。通常の口座での運用と同様に、世界約50カ国、1万2,000銘柄へ自動で分散投資をします。

お客様の設定しているリスク許容度に応じて、NISA口座と通常の口座を合わせた資産全体で最適な資産配分（最適ポートフォリオ）になるよう、購入や売却を行なっていきます。

資産全体で最適な資産配分になるよう世界中に分散投資

QNISA口座で運用をはじめる際に、通常の口座にある資産を売却する必要はある？

必要ありません。通常の口座で運用中の資産は、そのまま運用し続けることができます。そのうえで、NISA口座の開設後に追加でご入金（自動積立を含む）いただくと、NISA口座を優先して資産を購入します（※1）。

なお、通常の口座にある資産をNISA口座で運用したい方は、「成長投資枠への買い直し」をご利用ください。

「成長投資枠への買い直し」は、お客様のご依頼に基づき、通常の口座（特定口座または一般口座）の資産を売却し、売却して得られる資金でNISA口座の成長投資枠で資産を購入する機能です。

ご参考：おまかせNISAの「成長投資枠への買い直し」について教えてください

QNISA口座の開設後、画面表示は変わるの？

ログイン後のホーム画面については、評価額の合計やグラフなどの表示項目に変更はありません。

※画像はスマートフォンアプリのイメージです。

一方、ポートフォリオ画面では、資産全体の内訳に加えて、口座別の資産の内訳をご確認いただけます。

※画像はスマートフォンアプリのイメージです。

また、NISA口座の内訳として、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の内訳をそれぞれご確認いただけます。

※画像はスマートフォンアプリのイメージです。

「おまかせNISA」についてさらに詳しく知りたい方へ

ウェルスナビで長期的な資産形成を目指すなら、非課税メリットが受けられるNISA口座を活用することをおすすめします。

以下のコラムでは、「おまかせNISA」の売買のしくみや手数料についてご説明しています。あわせてご覧ください。

・「おまかせNISA」はどのように売買する？
・新NISAでは、ご利用状況に応じて手数料が下がります

※1 つみたて投資枠、成長投資枠の両方で資産を購入するのは、自動積立の場合です。制度対応上、つみたて投資枠での資産の購入は毎月10万円程度までとしています（ボーナス時の加算による購入を除く）。クイック入金や振込入金など自動積立以外の方法では、成長投資枠だけで資産を購入します。自動積立の場合も含めて、「成長投資枠」の年間上限額（240万円）に達すると、以後は通常の口座で資産を購入します。

おまかせNISAのお申し込みを検討されている方

「おまかせNISA」を利用するには、ウェルスナビの口座開設が必要です。
ウェルスナビの口座開設がお済みの方は、ログイン後の「おまかせNISA」メニューよりお申し込みいただけます。
他の金融機関でNISA口座を開設済みの方も、「金融機関変更」のお手続きをすることで、お申し込みいただけます（詳細はこちら）。その際、他の金融機関のNISA口座で運用している資産を売却する必要はありません。

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