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資産運用をやめたくなる「3つの場面」とは

資産運用をやめたくなる「3つの場面」とは

「長期・積立・分散」の資産運用を成功させるコツは、大きな相場の変動があっても資産運用をやめないことです。資産運用をやめないためには、やめたくなる場面をあらかじめ知っておくことが大切です。

そこで今回は、ウェルスナビのお客様の行動データから見えてきた「資産運用をやめたくなる3つの場面」を紹介します。資産運用を続けることに不安を感じたら、ぜひ思い出すようにしてみてください。

※シミュレーションの前提条件は以下の通りです。

<30年の長期投資シミュレーション>
・1992年1月末に100万円で運用開始し、翌月から2022年1月まで毎月末に3万円ずつ積立投資
・2017年4月時点のWealthNaviのリスク許容度3の推奨ポートフォリオ(米国株30.6%、日欧株21.5%、新興国株5.0%、米国債券29.1%、金8.8%、不動産5.0%)で毎月末にリバランスした想定で試算
・年率1%(税込1.1%、ただし消費税率は時期により適用される税率を適用)の手数料控除後
・分配金や譲渡益にかかる税金は考慮せず
・ETFの分配金は権利落ち日に再投資
・ETF設定前の期間は、当該資産クラスに対応するインデックス等のデータを利用、ただしETF経費率を控除 (米国株:Wilshire 5000、日欧株:MSCI EAFE Index、新興国株:MSCI Emerging Markets Index、米国債券:Bloomberg US Aggregate Bond Index、金:LBMA Gold Price、不動産:Dow Jones U.S. Real Estate Index)

<リターン上位5つの月を除外したシミュレーション>
・30年の長期投資シミュレーションにおいて、リターンの高かった上位5つの月について、その月のリターンが0%だったものとして計算

・Refinitivのデータに基づきWealthNaviにて作成
・当該シミュレーションは過去データに基づき計算されたものであり、将来の運用成果等について示唆・保証するものではありません。

コラムに関する注意事項
本資料の情報は、公開日時点のものです。公開日時点で一般に信頼できると思われる情報に基づいて作成していますが、情報の正確性や完全性を保証していません。当社は、新しい情報や将来の出来事その他の情報について、更新又は訂正する義務を負いません。
本資料は断定的判断を提供するものではありません。最終的な決定は、お客様自身で判断するものとし、当社はこれに一切関与せず、一切の責任を負いません。
本資料に基づいて被ったいかなる損害についても、当社は一切の責任を負いません。

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